Per alcuni trasferimenti internazionali, devi selezionare un motivo prima di inviare il denaro. Queste informazioni sono richieste dalle normative del Paese del destinatario e aiutano la banca del destinatario a elaborare correttamente il trasferimento.
Se il motivo non è indicato o non corrisponde al trasferimento, la banca del destinatario potrebbe ritardarlo, rifiutarlo o restituirlo.
Quando devo selezionare il motivo del trasferimento?
Devi selezionare un motivo del trasferimento quando:
- invii un trasferimento negli Emirati Arabi Uniti
- invii un trasferimento in Bahrein
- invii un trasferimento in CNY a un'azienda cinese
Vedrai i motivi disponibili durante la configurazione del trasferimento.
Perché è richiesto il motivo del trasferimento?
Il requisito deriva dalle normative del Paese che riceve il trasferimento.
Emirati Arabi Uniti
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti richiede un motivo del pagamento per i trasferimenti applicabili. Questo aiuta le banche a classificare i flussi di denaro internazionali e a rispettare i requisiti legali.
Bahrein
Anche la Banca Centrale del Bahrein richiede i motivi del pagamento per i trasferimenti applicabili. Queste informazioni vengono utilizzate per la rendicontazione della bilancia dei pagamenti e per soddisfare i requisiti legali.
Cina
Quando invii CNY a un'azienda cinese, la banca del destinatario deve sapere a cosa serve il pagamento. Può trattarsi di pagamenti per beni o servizi oppure di trasferimenti di capitale.
Queste informazioni vengono utilizzate anche per soddisfare i requisiti relativi al controllo dei cambi. Senza il motivo corretto, la banca del destinatario potrebbe non riuscire ad accreditare il denaro sul conto del destinatario.
Quale motivo devo selezionare?
Scegli l'opzione che descrive meglio il motivo per cui invii il denaro. A seconda della destinazione, i motivi disponibili possono includere:
Emirati Arabi Uniti
- Sostegno alla famiglia
- Beni venduti
- Beni acquistati
- Costi per servizi di riparazione e manutenzione
- Trasferimento sul proprio conto
- Stipendio
- Viaggio
- Servizi tecnici relativi al commercio e altri servizi aziendali
- Pagamenti di utenze
Bahrein
- Trasferimento sul proprio conto
- Sostegno alla famiglia
- Beni venduti
- Beni acquistati
- Costi per servizi di riparazione e manutenzione
- Stipendio
- Viaggio
- Servizi tecnici relativi al commercio e altri servizi aziendali
Cina
- Trasferimento transfrontaliero di capitali
- Commercio transfrontaliero di beni
- Commercio transfrontaliero di servizi
- Altri trasferimenti
Seleziona sempre il motivo che riflette il motivo effettivo del trasferimento.
Cosa succede se seleziono il motivo sbagliato?
Se il motivo non è indicato o non corrisponde al trasferimento:
- il trasferimento potrebbe essere sospeso
- la banca del destinatario potrebbe richiedere documenti giustificativi
- il trasferimento potrebbe essere restituito
- potrebbero essere applicate commissioni della banca intermediaria se il trasferimento viene restituito
Selezionare il motivo corretto aiuta la banca del destinatario a elaborare il trasferimento senza ritardi superflui.