Voor sommige internationale overboekingen moet je een doel selecteren voordat je het geld verstuurt. Deze informatie is vereist op grond van regelgeving in het land van de ontvanger en helpt de bank van de ontvanger je overboeking correct te verwerken.
Als het doel ontbreekt of niet overeenkomt met de overboeking, kan de bank van de ontvanger deze vertragen, weigeren of terugsturen.
Wanneer moet ik een doel voor de overboeking selecteren?
Je moet een doel voor de overboeking selecteren wanneer je:
- een overboeking naar de Verenigde Arabische Emiraten verstuurt
- een overboeking naar Bahrein verstuurt
- een overboeking in CNY naar een Chinees bedrijf verstuurt
Je ziet de beschikbare doelen wanneer je je overboeking instelt.
Waarom is het doel van de overboeking vereist?
Deze vereiste komt voort uit regelgeving in het land dat je overboeking ontvangt.
Verenigde Arabische Emiraten
De Centrale Bank van de Verenigde Arabische Emiraten vereist een betalingsdoel voor toepasselijke overboekingen. Dit helpt banken om internationale geldstromen te classificeren en aan wettelijke vereisten te voldoen.
Bahrein
Ook de Centrale Bank van Bahrein vereist een betalingsdoel voor toepasselijke overboekingen. De informatie wordt gebruikt voor rapportage over de betalingsbalans en om aan wettelijke vereisten te voldoen.
China
Wanneer je CNY naar een Chinees bedrijf verstuurt, moet de bank van de ontvanger weten waarvoor de betaling is. Dit kan bijvoorbeeld een betaling voor goederen of diensten zijn, of een kapitaaloverdracht.
Deze informatie wordt ook gebruikt om aan vereisten voor valutacontrole te voldoen. Zonder het juiste doel kan de bank van de ontvanger het geld mogelijk niet op de rekening van de ontvanger bijschrijven.
Welk doel moet ik selecteren?
Kies de optie die het beste beschrijft waarom je het geld verstuurt. Afhankelijk van de bestemming kunnen de beschikbare doelen onder andere zijn:
Verenigde Arabische Emiraten
- Ondersteuning van familie
- Verkochte goederen
- Gekochte goederen
- Kosten voor reparatie- en onderhoudsdiensten
- Overboeking naar eigen rekening
- Salaris
- Reizen
- Technische, handelsgerelateerde en andere zakelijke diensten
- Betaling van energierekeningen
Bahrein
- Overboeking naar eigen rekening
- Ondersteuning van familie
- Verkochte goederen
- Gekochte goederen
- Kosten voor reparatie- en onderhoudsdiensten
- Salaris
- Reizen
- Technische, handelsgerelateerde en andere zakelijke diensten
China
- Grensoverschrijdende kapitaaloverdracht
- Grensoverschrijdende handel in goederen
- Grensoverschrijdende handel in diensten
- Andere overboekingen
Selecteer altijd het doel dat de werkelijke reden voor je overboeking weerspiegelt.
Wat gebeurt er als ik het verkeerde doel selecteer?
Als het doel ontbreekt of niet overeenkomt met de overboeking:
- kan de overboeking worden tegengehouden
- kan de bank van de ontvanger om ondersteunende documenten vragen
- kan de overboeking worden teruggestuurd
- kunnen er kosten van intermediaire banken in rekening worden gebracht als de overboeking wordt teruggestuurd
Door het juiste doel te selecteren, help je de bank van de ontvanger je overboeking zonder onnodige vertragingen te verwerken.