Aby przestrzegać międzynarodowych przepisów, które zwiększają bezpieczeństwo przelewów kryptowalut, musisz podać informacje o odbiorcy podczas wysyłania przelewów kryptowalutowych za pośrednictwem dostawców płatności współpracujących z ZEN.COM. Wymaga tego FATF Travel Rule, które dotyczy wszystkich Dostawców Usług Aktywów Wirtualnych (VASP, Virtual Asset Service Provider), takich jak giełdy i usługi portfeli cyfrowych.
Jeśli masz już dodanych odbiorców przelewów kryptowalut w swojej aplikacji ZEN.COM sprzed kwietnia 2025, możesz zaktualizować brakujące dane bezpośrednio w aplikacji.
Jakie informacje muszę podać?
Musisz podać kilka podstawowych danych o odbiorcy i jego dostawcy portfela:
- Nazwa VASP odbiorcy – firma lub giełda obsługująca jego portfel (na przykład Binance, Bybit, Ledger, Phantom, Trust Wallet itp.).
- Dane osobowe odbiorcy – imię, nazwisko oraz data urodzenia (przy przelewach do osób fizycznych).
- Dane odbiorcy biznesowego – nazwa podmiotu prawnego, NIP oraz kraj rejestracji (przy przelewach do firm).
- Adres odbiorcy.
Możesz podać te informacje podczas dokonywania przelewu ze swojego konta ZEN na zewnętrzny portfel kryptowalutowy.
Co jeśli nie podam informacji o odbiorcy?
Bez tych danych Twój przelew nie może zostać zrealizowany ze względu na zgodność z przepisami. Jeśli aplikacja ZEN.COM poprosi Cię o dodanie brakujących danych dotyczących przelewu krypto:
- Zaktualizuj aplikację ZEN.COM do najnowszej wersji.
- Postępuj zgodnie z instrukcjami w aplikacji, aby dodać lub edytować dane odbiorcy.
- Ponownie wykonaj przelew, gdy informacje będą kompletne.
Dzięki tym krokom Twój przelew spełni wymagania FATF Travel Rule i dotrze do odbiorcy bez opóźnień.