O co chodzi z weryfikacją źródła pochodzenia środków?

Monitoring relacji z klientami jest obowiązkiem każdej instytucji finansowej. W dużym skrócie, przepisy obligują nas do zrozumienia skąd pochodzą pieniądze naszych klientów lub jak nasi klienci wygenerowali swój majątek.

Dlatego czasem musimy zadać naszym klientom parę pytań lub poprosić o dokumenty. Kiedy już zdecydujemy się napisać, to pytamy tylko o to, co jest niezbędne do zakończenia weryfikacji.

Międzynarodowe regulacje zostały przygotowane w oparciu o różne sytuacje, w celu zabezpieczenia klientów oraz systemów płatniczych (w tym instytucji, które się w nich znajdują) przed zagrożeniami takimi jak pranie brudnych pieniędzy czy finansowanie terroryzmu.

Weryfikacje źródła pochodzenia pieniędzy są rutynowe i mogą wystąpić w dowolnym momencie.