Dlaczego mam przekazać informacje o nadawcy lub odbiorcy przelewu?

Odpowiedź

Jako licencjonowana instytucja finansowa, która świadczy usługi płatnicze swoim klientom, jesteśmy zobowiązani do przestrzegania wymogów prawnych. Jednym z nich jest Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (EE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 roku. Zgodnie z jego postanowieniami do przelewów płatniczych muszą być dołączone informacje o nadawcy (zlecającym), takie jak jego nazwa, numer rachunku itp. oraz odbiorcy (beneficjencie), takie jak jego nazwa i numer rachunku. Dostarczenie tych informacji nie tylko sprawia, że przelewy pieniężne są zgodne z wymogami regulacyjnymi, ale także zapewnia ich sprawną realizację. Poza tym, dostarczenie informacji o nadawcy (zlecającym) i odbiorcy (beneficjencie), pozwala nam, np.:

  • Sprawdzić, czy pieniądze, które wysyłasz nie trafią do podejrzanych firm,
  • Ochronić Cię przed byciem ofiarą oszustów i naciągaczy,
  • Sprawdzić, czy Twoje imię i nazwisko może być kojarzone z osobami publicznymi, (np. politykami lub ich rodzinami) - a te osoby musimy monitorować dokładniej (Dlaczego ZEN pyta, czy jestem powiązany z osobą publiczną (PEP)?).

Weryfikacje płatności mają charakter rutynowy i mogą wystąpić w dowolnym momencie.

Zobacz także: Jakie są podstawy prawne do przeprowadzenia weryfikacji?

Czy ten artykuł był pomocny?