Odpowiedź
Monitoring relacji z klientami jest standardowym obowiązkiem każdej instytucji finansowej działającej na terenie Unii Europejskiej. W dużym skrócie, przepisy wymagają od nas do zrozumienia skąd pochodzą pieniądze naszych klientów lub jak nasi klienci wygenerowali swój majątek. Dlatego czasami musimy zadać naszym klientom kilka pytań lub poprosić o dokumenty potwierdzające podane informacje. Kiedy zdecydujemy się skontaktować, pytamy tylko o to, co jest niezbędne do zakończenia weryfikacji.
Międzynarodowe regulacje zostały przygotowane w oparciu o różne sytuacje, w celu zabezpieczenia klientów oraz systemów płatniczych przed zagrożeniami takimi jak pranie brudnych pieniędzy czy finansowanie terroryzmu. Weryfikacje źródła pochodzenia pieniędzy są rutynowe i mogą wystąpić w dowolnym momencie.
Zobacz też: O ręcznej weryfikacji transakcji w ZEN, Jakie są podstawy prawne do przeprowadzenia weryfikacji?