Płatności mogą zostać odrzucone z rożnych względów, w tym najczęściej z powodu:
- przekroczenia czasu wyznaczonego na weryfikację, (np. czasu danego nam przez bank pośredniczący)
- braku wystarczających informacji w udzielonych odpowiedziach
- przekroczenia poziomu ustalonego ryzyka, z którym wiązała się dana płatność
- niezgodności danych nadawcy/odbiorcy
- niejasnego powodu płatności
- wysyłania środków do krajów oznaczonych przez organizacje międzynarodowe jako sankcjonowane lub o wysokim ryzyku
- innych powodów, szczegółów których nie możemy podać ale ich obecność ma na celu ochronę klientów ZEN i ich pieniędzy
Każda instytucja finansowa, w tym ZEN, jest zobligowana do prowadzenia analiz pod kątem ryzyka.
Weryfikacje są rutynowe i mogą wystąpić w dowolnym momencie.