Informaţii
Acest articol a fost tradus automat din versiunea în limba engleză. Puteți citi versiunea originală în limba engleză făcând clic aici.
Răspuns
Ca instituție financiară autorizată care oferă servicii de plată clienților săi, suntem obligați să respectăm cerințele legale. Una dintre acestea este Regulamentul (UE) 2015/847 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 mai 2015. Conform dispozițiilor sale, transferurile de plată trebuie să fie însoțite de informații despre expeditor (plătitor) cum ar fi numele, numărul de cont etc., și despre beneficiar (încasator) cum ar fi numele și numărul de cont. Furnizarea acestor informații nu doar că face ca transferurile de plată să fie conforme cu cerințele de reglementare, dar asigură și finalizarea lor fără probleme. În plus, furnizarea de informații despre expeditor (plătitor) și beneficiar (încasator) permite, de exemplu:
- Să verifici că banii pe care îi trimiti nu ajung la companii suspecte,
- Să te protejezi de a cădea victimă escrocilor,
- Să verifici dacă numele poate fi asociat cu figuri publice, (de exemplu, politicieni sau familiile lor) deoarece trebuie să monitorizăm aceste persoane mai atent.
Verificările de plată sunt de rutină și pot avea loc în orice moment.
Vezi de asemenea: Care sunt temeiurile legale pentru efectuarea verificărilor?