Чому я повинен надавати інформацію про відправника або одержувача переказу?

Відповідь

Як ліцензована фінансова установа, що надає платіжні послуги своїм клієнтам, ми зобов'язані дотримуватися вимог законодавства. Однією з таких вимог є Регламент (EE) 2015/847 Європейського Парламенту та Ради від 20 травня 2015 року. Згідно з його положеннями, платіжні перекази повинні супроводжуватися інформацією про відправника (платника), такою як його ім'я, номер рахунку тощо, та одержувача (бенефіціара), такою як його ім'я та номер рахунку. Надання цієї інформації не тільки робить платіжні перекази відповідними до регуляторних вимог, але й забезпечує їх безперешкодне виконання. Крім того, надання інформації про відправника (платника) та отримувача (бенефіціара) дозволяє нам, наприклад:

  • Переконатися, що гроші, які ви надсилаєте, не потрапляють до підозрілих компаній,
  • Захистити вас від того, щоб ви не стали жертвою шахраїв і аферистів,
  • Перевірити, чи не пов'язане ваше ім'я з публічними особами (наприклад, політиками або їхніми сім'ями) - і нам потрібно ретельніше відстежувати цих людей (Чому ZEN запитує, чи пов'язаний я з публічною особою (PEP)?).

Перевірки платежів є рутинними і можуть відбуватися в будь-який час.

Див. також: Які правові підстави для верифікації?

Чи була ця стаття корисною?