ZEN.COM е регулирана финансова институция. Това означава, че сме законово задължени да проверяваме определена информация за вас и вашата сметка. Тези проверки помагат да се запази вашите пари в безопасност и да се гарантира, че финансовите услуги не се използват неправомерно.
Точните правила зависят от това с коя ZEN организация сте регистрирани.
Ако сте регистрирани в ZEN.COM UAB (Европейски съюз)
ZEN.COM UAB е лицензирана от Банката на Литва и оперира съгласно законодателството на ЕС. Основните правни рамки включват:
- Директива (ЕС) 2015/849 за предотвратяване на изпиране на пари и финансиране на тероризма, включително всички по-късни изменения
- Закон за предотвратяване на изпиране на пари и финансиране на тероризма на Република Литва
- Други приложими национални разпоредби
Ако сте регистрирани в ZEN UK Ltd (Обединено кралство)
ZEN UK Ltd е регулирана от Financial Conduct Authority (FCA). Основните правни актове включват:
- Регулации за електронни пари 2011
- Регулации за изпиране на пари, финансиране на тероризма и трансфер на средства (информация за платеца) 2017
- Закон за приходи от престъпна дейност 2002
- Други приложими национални разпоредби
Какво изискват тези закони от нас
Съгласно тези регулации, ние сме задължени да:
- Идентифицираме и проверим вашата самоличност, и при необходимост, самоличността на упълномощени представители и реални собственици
- Разберем целта и предвидения характер на вашите отношения с ZEN, понякога подкрепено с документи
- Преглеждаме и актуализираме тази информация от време на време
- Следим транзакциите и, когато е необходимо, изискваме документи, които потвърждават произхода на средствата или причината за извършване на транзакцията
Тези проверки са предназначени да предотвратят финансови престъпления, като изпиране на пари или финансиране на тероризъм, и да защитят финансовата система като цяло.
Какво означава това за вас
Нашите въпроси и искания са рутинни и изисквани от закона. Те не означават, че сте направили нещо нередно.
Можем да искаме само информация, необходима за изпълнение на законовите изисквания, за проверка на транзакциите и за потвърждаване кой използва сметката. Нищо повече.