ZEN.COM jest regulowaną instytucją finansową. Oznacza to, że jesteśmy prawnie zobowiązani do weryfikacji określonych informacji na Twój temat oraz dotyczących Twojego konta. Te kontrole pomagają chronić Twoje pieniądze i zapewniają, że usługi finansowe nie są wykorzystywane w niewłaściwy sposób.
Dokładne zasady zależą od tego, w którym podmiocie prawnym ZEN jest zarejestrowane Twoje konto.
Jeśli konto jest zarejestrowane w ZEN.COM UAB (Unia Europejska)
ZEN.COM UAB posiada licencję Banku Litwy i działa zgodnie z prawem UE. Główne ramy prawne obejmują:
- Dyrektywa (UE) 2015/849 dotycząca zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, wraz ze wszystkimi późniejszymi zmianami
- Ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Republiki Litewskiej
- Inne obowiązujące przepisy krajowe
Jeśli konto jest zarejestrowane w ZEN UK Ltd (Wielka Brytania)
ZEN UK Ltd jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA). Główne akty prawne obejmują:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Inne obowiązujące przepisy krajowe
Jeśli konto jest zarejestrowane w ZEN.COM PTE. LTD (Singapur)
ZEN.COM PTE. LTD. posiada licencję i podlega regulacjom Monetary Authority of Singapore (MAS) jako główna instytucja płatnicza oraz działa na podstawie prawa Singapuru. Najważniejsze ramy prawne i regulacyjne obejmują:
- Payment Services Act 2019 i Payment Services Regulations 2019
- Zawiadomienie MAS PSN01 w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu – posiadacze licencji na świadczenie usług płatniczych (określone usługi płatnicze)
- Najważniejsze singapurskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 oraz Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
- Inne mające zastosowanie zawiadomienia i wytyczne MAS oraz przepisy krajowe
Do czego zobowiązują nas te przepisy
Zgodnie z tymi przepisami jesteśmy zobowiązani do:
- Identyfikacji i weryfikacji Twojej tożsamości, a w razie potrzeby także tożsamości upoważnionych przedstawicieli i beneficjentów rzeczywistych
- Zrozumienia celu i zamierzonego charakteru Twojej relacji z ZEN, czasami popartego dokumentami
- Okresowego przeglądu i aktualizacji tych informacji
- Monitorowania transakcji i, w razie potrzeby, proszenia o dokumenty potwierdzające źródło środków lub cel transakcji
Te kontrole mają na celu zapobieganie przestępczości finansowej, takiej jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu, oraz ochronę całego systemu finansowego.
Co to oznacza dla Ciebie
Nasze pytania i prośby są rutynowe i wymagane przez prawo. Nie oznaczają zrobienia czegokolwiek nieprawidłowego.
Możemy prosić wyłącznie o informacje niezbędne do spełnienia wymogów prawnych, weryfikacji transakcji oraz potwierdzenia, kto korzysta z konta.