Pentru unele transferuri internaționale, trebuie să selectați un scop înainte de a trimite banii. Aceste informații sunt solicitate de reglementările din țara destinatarului și ajută banca destinatarului să proceseze corect transferul.
Dacă scopul lipsește sau nu corespunde transferului, banca destinatarului îl poate întârzia, respinge sau returna.
Când trebuie să selectez scopul transferului?
Trebuie să selectați un scop atunci când:
- trimiteți un transfer în Emiratele Arabe Unite
- trimiteți un transfer în Bahrain
- trimiteți un transfer în CNY către o companie chineză
Veți vedea scopurile disponibile atunci când configurați transferul.
De ce este necesar scopul transferului?
Cerința provine din reglementările din țara care primește transferul.
Emiratele Arabe Unite
Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite solicită un scop al plății pentru transferurile aplicabile. Acesta ajută băncile să clasifice fluxurile internaționale de bani și să respecte cerințele legale.
Bahrain
Banca Centrală a Bahrainului solicită, de asemenea, scopuri ale plății pentru transferurile aplicabile. Informațiile sunt utilizate pentru raportarea balanței de plăți și pentru respectarea cerințelor legale.
China
Atunci când trimiteți CNY către o companie chineză, banca destinatarului trebuie să știe pentru ce este plata. Aceasta poate include plăți pentru bunuri sau servicii ori transferuri de capital.
Aceste informații sunt utilizate și pentru respectarea cerințelor privind controlul valutar. Fără scopul corect, este posibil ca banca destinatarului să nu poată credita banii în contul destinatarului.
Ce scop ar trebui să selectez?
Alegeți opțiunea care descrie cel mai bine motivul pentru care trimiteți banii. În funcție de destinație, scopurile disponibile pot include:
Emiratele Arabe Unite
- Sprijin financiar pentru familie
- Bunuri vândute
- Bunuri cumpărate
- Taxe pentru servicii de reparații și întreținere
- Transfer către propriul cont
- Salariu
- Călătorie
- Servicii tehnice, comerciale și alte servicii pentru companii
- Plata facturilor de utilități
Bahrain
- Transfer către propriul cont
- Sprijin financiar pentru familie
- Bunuri vândute
- Bunuri cumpărate
- Taxe pentru servicii de reparații și întreținere
- Salariu
- Călătorie
- Servicii tehnice, comerciale și alte servicii pentru companii
China
- Transfer de capital transfrontalier
- Comerț transfrontalier cu bunuri
- Comerț transfrontalier cu servicii
- Alte transferuri
Selectați întotdeauna scopul care reflectă motivul real al transferului.
Ce se întâmplă dacă selectez scopul greșit?
Dacă scopul lipsește sau nu corespunde transferului:
- transferul poate fi suspendat
- banca destinatarului poate solicita documente justificative
- transferul poate fi returnat
- se pot aplica comisioane ale băncilor intermediare dacă transferul este returnat
Selectarea scopului corect ajută banca destinatarului să proceseze transferul fără întârzieri inutile.