ZEN.COM je regulovaná finančná inštitúcia. To znamená, že sme zákonne povinní overiť určité informácie o vás a vašom účte. Tieto kontroly pomáhajú udržať vaše peniaze v bezpečí a zabezpečiť, aby finančné služby neboli zneužívané.
Presné pravidlá závisia od toho, s ktorou entitou ZEN ste registrovaní.
Ak ste registrovaní u ZEN.COM UAB (Európska únia)
ZEN.COM UAB je licencovaná Bankou Litvy a pôsobí podľa práva EÚ. Hlavné právne rámce zahŕňajú:
- Smernicu (EÚ) 2015/849 o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, vrátane všetkých neskorších zmien
- Zákon o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu Litovskej republiky
- Ďalšie platné národné predpisy
Ak ste registrovaní u ZEN UK Ltd (Spojené kráľovstvo)
ZEN UK Ltd je regulovaná Úradom pre finančné správanie (FCA). Kľúčové právne akty zahŕňajú:
- Nariadenia o elektronických peniazoch z roku 2011
- Nariadenia o praní špinavých peňazí, financovaní terorizmu a prevode prostriedkov (informácie o platiteľovi) z roku 2017
- Zákon o výnosoch z trestnej činnosti z roku 2002
- Ďalšie platné národné predpisy
Čo od nás tieto zákony vyžadujú
Podľa týchto predpisov sme povinní:
- Identifikovať a overiť vašu totožnosť a v prípade potreby aj totožnosť oprávnených zástupcov a konečných užívateľov výhod
- Pochopiť účel a zamýšľanú povahu vášho vzťahu so ZEN, niekedy podporené dokumentmi
- Priebežne prehodnocovať a aktualizovať tieto informácie
- Monitorovať transakcie a v prípade potreby žiadať o dokumenty potvrdzujúce pôvod prostriedkov alebo dôvod vykonania transakcie
Tieto kontroly sú navrhnuté tak, aby zabránili finančnej kriminalite, ako je pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, a chránili finančný systém ako celok.
Čo to znamená pre vás
Naše otázky a požiadavky sú rutinné a vyplývajú zo zákona. Neznamenajú, že ste urobili niečo zlé.
Môžeme žiadať iba informácie, ktoré sú nevyhnutné na splnenie zákonných požiadaviek, overenie transakcií a potvrdenie, kto účet používa. Nič viac.