ZEN.COM, düzenlemeye tabi bir finans kuruluşudur. Bu, sizin ve hesabınızla ilgili belirli bilgileri doğrulamamızın yasal olarak gerekli olduğu anlamına gelir. Bu kontroller paranızı güvende tutmaya ve finansal hizmetlerin kötüye kullanılmamasını sağlamaya yardımcı olur.
Kesin kurallar, kayıtlı olduğunuz ZEN kuruluşuna bağlıdır.
ZEN.COM UAB'ye (Avrupa Birliği) kayıtlıysanız
ZEN.COM UAB, Litvanya Merkez Bankası tarafından lisanslandırılmıştır ve AB hukukuna göre faaliyet gösterir. Başlıca yasal çerçeveler şunlardır:
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin 2015/849 sayılı (AB) Direktif ve sonraki tüm değişiklikleri
- Litvanya Cumhuriyeti Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu
- Uygulanabilir diğer ulusal düzenlemeler
ZEN UK Ltd'ye (Birleşik Krallık) kayıtlıysanız
ZEN UK Ltd, Financial Conduct Authority (FCA) tarafından denetlenmektedir. Başlıca yasal düzenlemeler şunlardır:
- Elektronik Para Düzenlemeleri 2011
- Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyene İlişkin Bilgiler) Düzenlemeleri 2017
- Suç Gelirleri Kanunu 2002
- Uygulanabilir diğer ulusal düzenlemeler
ZEN.COM PTE. LTD'ye (Singapur) kayıtlıysanız
ZEN.COM PTE. LTD., Singapur Para Otoritesi (MAS) tarafından Büyük Ödeme Kuruluşu olarak lisanslandırılmış ve denetlenmektedir ve Singapur hukukuna göre faaliyet gösterir. Başlıca yasal ve düzenleyici çerçeveler şunlardır:
- Ödeme Hizmetleri Kanunu 2019 ve Ödeme Hizmetleri Düzenlemeleri 2019
- Ödeme Hizmetleri Lisansı Sahipleri (Belirli Ödeme Hizmetleri) için Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Hakkında MAS PSN01 Bildirimi
- Yolsuzluk, Uyuşturucu Kaçakçılığı ve Diğer Ciddi Suçlar (Menfaatlerin Müsaderesi) Kanunu 1992 ve Terörizm (Finansmanının Önlenmesi) Kanunu 2002 dahil olmak üzere Singapur'un temel AML/CFT mevzuatı
- Uygulanabilir diğer MAS bildirimleri, kılavuzları ve ulusal düzenlemeler
Bu yasalar bizim ne yapmamızı gerektiriyor?
Bu düzenlemeler uyarınca şunları yapmamız gerekmektedir:
- Kimliğinizi ve gerektiğinde yetkili temsilcilerin ve gerçek faydalanıcıların kimliklerini tespit etmek ve doğrulamak
- ZEN ile olan ilişkinizin amacını ve öngörülen niteliğini, bazen belgelerle desteklenmek üzere anlamak
- Bu bilgileri zaman zaman gözden geçirmek ve güncellemek
- İşlemleri izlemek ve gerektiğinde fonların kaynağını veya bir işlemin neden yapıldığını doğrulayan belgeleri istemek
Bu kontroller, kara para aklama veya terörizmin finansmanı gibi finansal suçları önlemek ve bir bütün olarak finansal sistemi korumak amacıyla tasarlanmıştır.
Bu sizin için ne anlama geliyor?
Sorularımız ve taleplerimiz rutin olup kanunen gereklidir. Bunlar yanlış bir şey yaptığınız anlamına gelmez.
Yalnızca yasal gereklilikleri karşılamak, işlemleri doğrulamak ve hesabı kimin kullandığını teyit etmek için gerekli olan bilgileri isteyebiliriz. Daha fazlasını değil.