Η ZEN.COM είναι μια ρυθμιζόμενη χρηματοοικονομική επιχείρηση. Αυτό σημαίνει ότι έχουμε νομική υποχρέωση να επαληθεύουμε ορισμένες πληροφορίες για εσάς και τον λογαριασμό σας. Αυτοί οι έλεγχοι βοηθούν να διατηρείται το χρήμα σας ασφαλές και να διασφαλίζεται ότι οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες δεν χρησιμοποιούνται κακόβουλα.
Οι ακριβείς κανόνες εξαρτώνται από το ποια οντότητα της ZEN έχετε εγγραφεί.
Εάν είστε εγγεγραμμένοι στην ZEN.COM UAB (Ευρωπαϊκή Ένωση)
Η ZEN.COM UAB έχει άδεια από την Τράπεζα της Λιθουανίας και λειτουργεί σύμφωνα με το δίκαιο της ΕΕ. Τα κύρια νομικά πλαίσια περιλαμβάνουν:
- Την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων όλων των μεταγενέστερων τροποποιήσεων
- Τον Νόμο για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της Δημοκρατίας της Λιθουανίας
- Άλλους εφαρμοστέους εθνικούς κανονισμούς
Εάν είστε εγγεγραμμένοι στην ZEN UK Ltd (Ηνωμένο Βασίλειο)
Η ZEN UK Ltd ρυθμίζεται από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA). Τα βασικά νομικά κείμενα περιλαμβάνουν:
- Κανονισμούς Ηλεκτρονικού Χρήματος 2011
- Κανονισμούς για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας και τη Μεταφορά Κεφαλαίων (Πληροφορίες για τον Πληρωτή) 2017
- Νόμος περί Εσόδων από Εγκλήματα 2002
- Άλλους εφαρμοστέους εθνικούς κανονισμούς
Τι απαιτούν αυτοί οι νόμοι από εμάς
Σύμφωνα με αυτούς τους κανονισμούς, είμαστε υποχρεωμένοι να:
- Αναγνωρίζουμε και επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, και όπου είναι σχετικό, την ταυτότητα εξουσιοδοτημένων εκπροσώπων και πραγματικών δικαιούχων
- Κατανοούμε τον σκοπό και τη φύση της σχέσης σας με την ZEN, μερικές φορές υποστηριζόμενο από έγγραφα
- Επανεξετάζουμε και ενημερώνουμε αυτές τις πληροφορίες κατά διαστήματα
- Παρακολουθούμε τις συναλλαγές και, όταν χρειάζεται, ζητάμε έγγραφα που επιβεβαιώνουν από πού προέρχονται τα κεφάλαια ή γιατί πραγματοποιήθηκε μια συναλλαγή
Αυτοί οι έλεγχοι έχουν σχεδιαστεί για να αποτρέπουν οικονομικά εγκλήματα, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, και να προστατεύουν το χρηματοοικονομικό σύστημα συνολικά.
Τι σημαίνει αυτό για εσάς
Οι ερωτήσεις και τα αιτήματά μας είναι ρουτίνας και απαιτούνται από το νόμο. Δεν σημαίνουν ότι έχετε κάνει κάτι λάθος.
Μπορούμε να ζητάμε μόνο πληροφορίες που είναι απαραίτητες για να πληρούνται οι νομικές απαιτήσεις, να επαληθεύονται οι συναλλαγές και να επιβεβαιώνεται ποιος χρησιμοποιεί τον λογαριασμό. Τίποτα παραπάνω.