Η ZEN.COM είναι ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Αυτό σημαίνει ότι είμαστε υποχρεωμένοι από τον νόμο να επαληθεύουμε ορισμένες πληροφορίες σχετικά με εσάς και τον λογαριασμό σας. Αυτοί οι έλεγχοι συμβάλλουν στην προστασία των χρημάτων σας και διασφαλίζουν ότι οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες δεν χρησιμοποιούνται καταχρηστικά.
Οι ακριβείς κανόνες εξαρτώνται από την οντότητα της ZEN στην οποία είστε εγγεγραμμένοι.
Εάν είστε εγγεγραμμένοι στην ZEN.COM UAB (Ευρωπαϊκή Ένωση)
Η ZEN.COM UAB έχει λάβει άδεια από την Τράπεζα της Λιθουανίας και λειτουργεί σύμφωνα με το δίκαιο της ΕΕ. Τα κύρια νομικά πλαίσια περιλαμβάνουν:
- Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων όλων των μεταγενέστερων τροποποιήσεων
- Ο νόμος της Δημοκρατίας της Λιθουανίας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
- Άλλοι εφαρμοστέοι εθνικοί κανονισμοί
Εάν είστε εγγεγραμμένοι στην ZEN UK Ltd (Ηνωμένο Βασίλειο)
Η ZEN UK Ltd ρυθμίζεται από την Αρχή Χρηματοπιστωτικής Συμπεριφοράς (FCA). Οι βασικές νομικές πράξεις περιλαμβάνουν:
- Κανονισμοί για το ηλεκτρονικό χρήμα του 2011
- Κανονισμοί του 2017 για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τη μεταφορά κεφαλαίων (πληροφορίες σχετικά με τον πληρωτή)
- Νόμος του 2002 για τα έσοδα από εγκληματικές δραστηριότητες
- Άλλοι εφαρμοστέοι εθνικοί κανονισμοί
Εάν είστε εγγεγραμμένοι στην ZEN.COM PTE. LTD (Σιγκαπούρη)
Η ZEN.COM PTE. LTD. έχει λάβει άδεια και ρυθμίζεται από τη Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS) ως Ίδρυμα Κύριων Υπηρεσιών Πληρωμών και λειτουργεί σύμφωνα με το δίκαιο της Σιγκαπούρης. Τα βασικά νομικά και κανονιστικά πλαίσια περιλαμβάνουν:
- Νόμος του 2019 για τις υπηρεσίες πληρωμών και Κανονισμοί του 2019 για τις υπηρεσίες πληρωμών
- Ανακοίνωση PSN01 της MAS σχετικά με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας – Κάτοχοι άδειας παροχής υπηρεσιών πληρωμών (καθορισμένες υπηρεσίες πληρωμών)
- Βασική νομοθεσία της Σιγκαπούρης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων του Νόμου του 1992 για τη διαφθορά, τη διακίνηση ναρκωτικών και άλλα σοβαρά εγκλήματα (δήμευση οφελών) και του Νόμου του 2002 για την τρομοκρατία (καταστολή της χρηματοδότησης)
- Άλλες εφαρμοστέες ανακοινώσεις, κατευθυντήριες γραμμές της MAS και εθνικοί κανονισμοί
Τι απαιτούν από εμάς αυτοί οι νόμοι
Σύμφωνα με αυτούς τους κανονισμούς, είμαστε υποχρεωμένοι να:
- Ταυτοποιούμε και να επαληθεύουμε την ταυτότητά σας και, όπου απαιτείται, την ταυτότητα των εξουσιοδοτημένων εκπροσώπων και των πραγματικών δικαιούχων
- Κατανοούμε τον σκοπό και την προβλεπόμενη φύση της σχέσης σας με τη ZEN, ενίοτε με την υποστήριξη εγγράφων
- Επανεξετάζουμε και να επικαιροποιούμε αυτές τις πληροφορίες κατά διαστήματα
- Παρακολουθούμε τις συναλλαγές και, όταν είναι απαραίτητο, να ζητάμε έγγραφα που επιβεβαιώνουν την προέλευση των χρημάτων ή τον λόγο για τον οποίο πραγματοποιήθηκε μια συναλλαγή
Αυτοί οι έλεγχοι έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, και για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του.
Τι σημαίνει αυτό για εσάς
Οι ερωτήσεις και τα αιτήματά μας είναι συνήθη και απαιτούνται από τον νόμο. Δεν σημαίνουν ότι έχετε κάνει κάτι λάθος.
Μπορούμε να ζητήσουμε μόνο τις πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την τήρηση των νομικών απαιτήσεων, την επαλήθευση των συναλλαγών και την επιβεβαίωση του ατόμου που χρησιμοποιεί τον λογαριασμό. Τίποτα περισσότερο.