ZEN.COM är en reglerad finansiell institution. Det innebär att vi enligt lag är skyldiga att verifiera viss information om dig och ditt konto. Dessa kontroller hjälper till att hålla dina pengar säkra och säkerställer att finansiella tjänster inte missbrukas.
De exakta reglerna beror på vilken ZEN-enhet du är registrerad hos.
Om du är registrerad hos ZEN.COM UAB (Europeiska unionen)
ZEN.COM UAB är licensierat av Bank of Lithuania och verkar under EU-lagstiftning. De huvudsakliga rättsliga ramarna inkluderar:
- Direktiv (EU) 2015/849 om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive alla senare ändringar
- Lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism i Republiken Litauen
- Andra tillämpliga nationella föreskrifter
Om du är registrerad hos ZEN UK Ltd (Storbritannien)
ZEN UK Ltd regleras av Financial Conduct Authority (FCA). De viktigaste rättsliga handlingarna inkluderar:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andra tillämpliga nationella föreskrifter
Vad dessa lagar kräver av oss
Enligt dessa regler är vi skyldiga att:
- Identifiera och verifiera din identitet, och när det är relevant, identiteten på auktoriserade företrädare och verkliga huvudmän
- Förstå syftet och den avsedda karaktären av din relation med ZEN, ibland stödd av dokument
- Granska och uppdatera denna information från tid till annan
- Övervaka transaktioner och, när det behövs, begära dokument som bekräftar varifrån medlen kommer eller varför en transaktion gjordes
Dessa kontroller är utformade för att förhindra finansiell brottslighet, såsom penningtvätt eller finansiering av terrorism, och för att skydda det finansiella systemet som helhet.
Vad detta innebär för dig
Våra frågor och förfrågningar är rutinmässiga och krävs enligt lag. De betyder inte att du har gjort något fel.
Vi kan endast begära information som är nödvändig för att uppfylla lagkrav, verifiera transaktioner och bekräfta vem som använder kontot. Inte mer än så.