ZEN.COM är ett reglerat finansinstitut. Det innebär att vi enligt lag måste verifiera viss information om dig och ditt konto. Dessa kontroller bidrar till att hålla dina pengar säkra och säkerställa att finansiella tjänster inte missbrukas.
De exakta reglerna beror på vilken ZEN-enhet du är registrerad hos.
Om du är registrerad hos ZEN.COM UAB (Europeiska unionen)
ZEN.COM UAB har licens från Litauens centralbank och bedriver verksamhet enligt EU-rätten. De viktigaste rättsliga ramarna omfattar:
- Direktiv (EU) 2015/849 om förebyggande av användning av det finansiella systemet för penningtvätt eller finansiering av terrorism, inklusive alla senare ändringar
- Republiken Litauens lag om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism
- Andra tillämpliga nationella bestämmelser
Om du är registrerad hos ZEN UK Ltd (Storbritannien)
ZEN UK Ltd står under tillsyn av Financial Conduct Authority (FCA). De viktigaste lagarna omfattar:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andra tillämpliga nationella bestämmelser
Om du är registrerad hos ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. har licens från och står under tillsyn av Monetary Authority of Singapore (MAS) som ett större betalningsinstitut och bedriver verksamhet enligt singaporiansk lag. De viktigaste rättsliga och regulatoriska ramarna omfattar:
- Payment Services Act 2019 och Payment Services Regulations 2019
- MAS Notice PSN01 on Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism - Holders of Payment Services Licence (Specified Payment Services)
- Viktig singaporiansk lagstiftning mot penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 och Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
- Andra tillämpliga MAS-meddelanden, riktlinjer och nationella bestämmelser
Vad dessa lagar kräver att vi gör
Enligt dessa bestämmelser måste vi:
- Identifiera och verifiera din identitet och, när det är relevant, identiteten hos behöriga företrädare och verkliga huvudmän
- Förstå syftet med och den avsedda karaktären hos din relation med ZEN, ibland med stöd av dokument
- Granska och uppdatera denna information från tid till annan
- Övervaka transaktioner och vid behov be om dokument som bekräftar var pengarna kommer ifrån eller varför en transaktion genomfördes
Dessa kontroller är utformade för att förebygga ekonomisk brottslighet, såsom penningtvätt eller finansiering av terrorism, och för att skydda det finansiella systemet som helhet.
Vad detta innebär för dig
Våra frågor och förfrågningar är rutinmässiga och krävs enligt lag. De innebär inte att du har gjort något fel.
Vi får endast be om information som är nödvändig för att uppfylla lagkrav, verifiera transaktioner och bekräfta vem som använder kontot. Inget mer.