ZEN.COM es una institución financiera regulada. Esto significa que estamos legalmente obligados a verificar cierta información sobre ti y tu cuenta. Estas comprobaciones ayudan a mantener tu dinero seguro y aseguran que los servicios financieros no sean mal utilizados.
Las normas exactas dependen de con qué entidad de ZEN estés registrado.
Si estás registrado con ZEN.COM UAB (Unión Europea)
ZEN.COM UAB está autorizada por el Banco de Lituania y opera bajo la ley de la UE. Los principales marcos legales incluyen:
- Directiva (UE) 2015/849 sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluidas todas las enmiendas posteriores
- Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de la República de Lituania
- Otras regulaciones nacionales aplicables
Si estás registrado con ZEN UK Ltd (Reino Unido)
ZEN UK Ltd está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Los actos legales clave incluyen:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Otras regulaciones nacionales aplicables
Lo que estas leyes nos exigen hacer
Bajo estas regulaciones, estamos obligados a:
- Identificar y verificar tu identidad, y cuando sea relevante, la identidad de los representantes autorizados y los beneficiarios finales
- Comprender el propósito y la naturaleza prevista de tu relación con ZEN, a veces respaldado por documentos
- Revisar y actualizar esta información de vez en cuando
- Monitorizar las transacciones y, cuando sea necesario, solicitar documentos que confirmen de dónde provienen los fondos o por qué se realizó una transacción
Estas comprobaciones están diseñadas para prevenir delitos financieros, como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y para proteger el sistema financiero en su conjunto.
Qué significa esto para ti
Nuestras preguntas y solicitudes son rutinarias y requeridas por la ley. No significan que hayas hecho nada malo.
Solo podemos solicitar la información que sea necesaria para cumplir con los requisitos legales, verificar transacciones y confirmar quién está utilizando la cuenta. Nada más.