ZEN.COM es una institución financiera regulada. Esto significa que estamos obligados legalmente a verificar determinada información sobre usted y su cuenta. Estas comprobaciones ayudan a mantener su dinero seguro y garantizan que los servicios financieros no se utilicen indebidamente.
Las normas exactas dependen de la entidad de ZEN con la que esté registrado.
Si está registrado con ZEN.COM UAB (Unión Europea)
ZEN.COM UAB está autorizada por el Banco de Lituania y opera conforme a la legislación de la UE. Los principales marcos legales incluyen:
- Directiva (UE) 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, incluidas todas sus modificaciones posteriores
- Ley de la República de Lituania sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
- Otras normativas nacionales aplicables
Si está registrado con ZEN UK Ltd (Reino Unido)
ZEN UK Ltd está regulada por la Financial Conduct Authority (FCA). Las principales leyes incluyen:
- Reglamento de dinero electrónico de 2011
- Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el ordenante)
- Ley de productos del delito de 2002
- Otras normativas nacionales aplicables
Si está registrado con ZEN.COM PTE. LTD (Singapur)
ZEN.COM PTE. LTD. está autorizada y regulada por la Monetary Authority of Singapore (MAS) como institución de pagos principal y opera conforme a la legislación de Singapur. Los principales marcos legales y regulatorios incluyen:
- Ley de servicios de pago de 2019 y Reglamento de servicios de pago de 2019
- Aviso PSN01 de la MAS sobre la prevención del blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo: titulares de una licencia de servicios de pago (servicios de pago especificados)
- Legislación clave de Singapur en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluida la Ley de 1992 sobre corrupción, tráfico de drogas y otros delitos graves (confiscación de beneficios) y la Ley de 2002 sobre terrorismo (supresión de la financiación)
- Otros avisos, directrices y normativas nacionales aplicables de la MAS
Lo que estas leyes nos exigen
En virtud de estas normativas, estamos obligados a:
- Identificar y verificar su identidad y, cuando corresponda, la identidad de los representantes autorizados y los titulares reales
- Comprender el propósito y la naturaleza prevista de su relación con ZEN, a veces con el respaldo de documentos
- Revisar y actualizar esta información periódicamente
- Supervisar las transacciones y, cuando sea necesario, solicitar documentos que confirmen de dónde proceden los fondos o por qué se realizó una transacción
Estas comprobaciones están diseñadas para prevenir delitos financieros, como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y para proteger el sistema financiero en su conjunto.
Qué significa esto para usted
Nuestras preguntas y solicitudes son rutinarias y exigidas por la ley. No significan que haya hecho nada malo.
Solo podemos solicitar la información necesaria para cumplir los requisitos legales, verificar las transacciones y confirmar quién utiliza la cuenta. Nada más.