ZEN.COM yra reguliuojama finansų institucija. Tai reiškia, kad mes esame teisėtai įpareigoti patikrinti tam tikrą informaciją apie jus ir jūsų sąskaitą. Šie patikrinimai padeda užtikrinti jūsų pinigų saugumą ir užkirsti kelią finansinių paslaugų piktnaudžiavimui.
Tikslios taisyklės priklauso nuo to, su kuria ZEN įmone esate užsiregistravę.
Jei esate užsiregistravę ZEN.COM UAB (Europos Sąjunga)
ZEN.COM UAB yra licencijuota Lietuvos banko ir veikia pagal ES teisę. Pagrindiniai teisiniai pagrindai apima:
- Direktyvą (ES) 2015/849 dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, įskaitant visus vėlesnius pakeitimus
- Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą
- Kitas taikomas nacionalines taisykles
Jei esate užsiregistravę ZEN UK Ltd (Jungtinė Karalystė)
ZEN UK Ltd yra reguliuojama Finansų elgesio institucijos (FCA). Pagrindiniai teisiniai aktai apima:
- Elektroninių pinigų reglamentus 2011 m.
- Pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir lėšų pervedimo (informacija apie mokėtoją) reglamentus 2017 m.
- Nusikalstamų pajamų įstatymą 2002 m.
- Kitas taikomas nacionalines taisykles
Ką šie įstatymai reikalauja iš mūsų
Pagal šiuos reglamentus mes privalome:
- Identifikuoti ir patikrinti jūsų tapatybę, o kai reikia – ir įgaliotųjų atstovų bei naudos gavėjų tapatybę
- Suprasti jūsų santykių su ZEN tikslą ir numatomą pobūdį, kartais remiantis dokumentais
- Periodiškai peržiūrėti ir atnaujinti šią informaciją
- Stebėti sandorius ir, kai reikia, prašyti dokumentų, patvirtinančių lėšų kilmę arba sandorio priežastį
Šie patikrinimai skirti užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams, tokiems kaip pinigų plovimas ar teroristų finansavimas, ir apsaugoti finansų sistemą kaip visumą.
Ką tai reiškia jums
Mūsų klausimai ir prašymai yra įprasti ir reikalaujami įstatymų. Tai nereiškia, kad jūs padarėte ką nors negero.
Mes galime prašyti tik tos informacijos, kuri būtina teisės aktų reikalavimams įvykdyti, sandoriams patikrinti ir patvirtinti, kas naudoja sąskaitą. Nieko daugiau.