ZEN.COM yra reguliuojama finansų įstaiga. Tai reiškia, kad pagal įstatymus privalome patikrinti tam tikrą informaciją apie jus ir jūsų paskyrą. Šie patikrinimai padeda apsaugoti jūsų pinigus ir užtikrinti, kad finansinėmis paslaugomis nebūtų piktnaudžiaujama.
Tikslios taisyklės priklauso nuo to, kuriame ZEN subjekte esate užregistruoti.
Jei esate užregistruoti ZEN.COM UAB (Europos Sąjungoje)
ZEN.COM UAB turi Lietuvos banko išduotą licenciją ir veikia pagal ES teisę. Pagrindinės teisinės sistemos apima:
- Direktyvą (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui išvengti, įskaitant visus vėlesnius pakeitimus
- Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą
- Kitus taikomus nacionalinius teisės aktus
Jei esate užregistruoti ZEN UK Ltd (Jungtinėje Karalystėje)
ZEN UK Ltd veiklą reglamentuoja Finansinio elgesio priežiūros institucija (FCA). Pagrindiniai teisės aktai apima:
- 2011 m. Elektroninių pinigų reglamentą
- 2017 m. Pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir lėšų pervedimo (informacijos apie mokėtoją) reglamentą
- 2002 m. Nusikalstamu būdu įgytų pajamų įstatymą
- Kitus taikomus nacionalinius teisės aktus
Jei esate užregistruoti ZEN.COM PTE. LTD (Singapūre)
ZEN.COM PTE. LTD. turi Singapūro pinigų institucijos (MAS) išduotą licenciją ir yra jos reguliuojama kaip pagrindinė mokėjimo įstaiga bei veikia pagal Singapūro teisę. Pagrindinės teisinės ir reguliavimo sistemos apima:
- 2019 m. Mokėjimo paslaugų įstatymą ir 2019 m. Mokėjimo paslaugų reglamentą
- MAS pranešimą PSN01 dėl pinigų plovimo prevencijos ir kovos su terorizmo finansavimu – mokėjimo paslaugų licencijos turėtojams (nurodytoms mokėjimo paslaugoms)
- Pagrindinius Singapūro kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu (AML/CFT) teisės aktus, įskaitant 1992 m. Korupcijos, prekybos narkotikais ir kitų sunkių nusikaltimų (naudos konfiskavimo) įstatymą ir 2002 m. Terorizmo (finansavimo slopinimo) įstatymą
- Kitus taikomus MAS pranešimus, gaires ir nacionalinius teisės aktus
Ko šie įstatymai reikalauja iš mūsų
Pagal šiuos teisės aktus privalome:
- Nustatyti ir patikrinti jūsų tapatybę, taip pat, kai taikoma, įgaliotų atstovų ir tikrųjų naudos gavėjų tapatybę
- Suprasti jūsų santykių su ZEN tikslą ir numatomą pobūdį, kartais tai pagrindžiant dokumentais
- Kartkartėmis peržiūrėti ir atnaujinti šią informaciją
- Stebėti operacijas ir, kai reikia, prašyti dokumentų, patvirtinančių lėšų kilmę arba operacijos atlikimo priežastį
Šie patikrinimai skirti užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams, pavyzdžiui, pinigų plovimui ar teroristų finansavimui, ir apsaugoti visą finansų sistemą.
Ką tai reiškia jums
Mūsų klausimai ir prašymai yra įprasti ir privalomi pagal įstatymus. Jie nereiškia, kad padarėte ką nors netinkamo.
Galime prašyti tik tos informacijos, kuri yra būtina teisiniams reikalavimams įvykdyti, operacijoms patikrinti ir patvirtinti, kas naudojasi paskyra. Nieko daugiau.