ZEN.COM może poprosić Cię o potwierdzenie, skąd pochodzi Twój dochód lub środki, jako część standardowej kontroli bezpieczeństwa i zgodności z przepisami. Dokumenty, które możesz dostarczyć, zależą od źródła dochodu lub środków wybranego w aplikacji ZEN.COM.
Gdy prosimy o dokumenty, przesyłaj je wyłącznie za pośrednictwem kanału pokazanego w aplikacji ZEN.COM, oficjalnego adresu e-mail ZEN.COM lub czatu powiązanego z Twoją sprawą. Nie wysyłaj dokumentów weryfikacyjnych przez nieoficjalne kanały.
Przed przesłaniem dokumentów
Upewnij się, że każdy dokument jest:
- czytelny i wyraźny
- ważny i nieprzedawniony
- kompletny, ze wszystkimi stronami
- wydany na Twoje dane lub wyraźnie z Tobą powiązany
- zawiera odpowiednie daty i kwoty
- pokazuje szczegóły konta, jeśli jest to wymagane
- pasuje do wybranego źródła dochodu lub środków
Nie przycinaj, nie zamazuj, nie ukrywaj ani nie edytuj informacji potrzebnych do weryfikacji.
Jakie dokumenty mogę dostarczyć?
Wybierz sekcję pasującą do wybranego w aplikacji ZEN.COM źródła dochodu lub środków.
Wynagrodzenie, pensja lub oszczędności
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Wyciągi bankowe pokazujące wpływy wynagrodzenia z ostatnich 3-6 miesięcy.
- Umowa o pracę pokazująca Twoje wynagrodzenie.
- List od pracodawcy potwierdzający wysokość wynagrodzenia (miesięcznego lub rocznego) oraz zatrudnienie.
- Paski płacowe z ostatnich 3-6 miesięcy.
- Deklaracja podatkowa za ostatni rok.
Dochód z działalności gospodarczej
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Wyciągi bankowe lub inwestycyjne z ostatnich 3–12 miesięcy.
- Zaświadczenie o rejestracji działalności gospodarczej lub licencja handlowa.
- Statut spółki lub umowy wspólników.
- Sprawozdania finansowe po audycie za ostatnie 12 miesięcy.
- Faktury lub umowy pokazujące dochód z działalności gospodarczej z ostatnich 3–12 miesięcy.
Dochód z inwestycji (innych niż kryptowaluty)
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Wyciągi bankowe lub inwestycyjne z ostatnich 3–12 miesięcy.
- Umowy zakupu akcji, obligacji lub nieruchomości z oficjalnego źródła, takiego jak bank, broker lub platforma handlowa online.
- Umowy kupna lub najmu.
- Notarialnie poświadczone umowy kupna lub sprzedaży nieruchomości.
- Umowy sprzedaży z dowodem wcześniejszego posiadania.
- Dowody zapłaty podatku związanego ze sprzedażą.
Spadek lub kredyt komercyjny
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Notarialnie poświadczony testament lub decyzja sądu spadkowego.
- Wyciągi bankowe pokazujące zaksięgowaną kwotę spadku.
- Zaświadczenie o spadku wydane przez notariusza lub sąd.
- Dowód zapłaty podatku związanego ze spadkiem.
- Umowa kredytu komercyjnego lub dokumentacja dotycząca linii kredytowej.
- Wyciągi bankowe pokazujące transakcje związane z kredytem.
Prezenty lub pożyczka prywatna
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Umowa darowizny lub przekazania. W przypadku nieruchomości, pojazdów, dzieł sztuki lub innych wartościowych przedmiotów umowa powinna być poświadczona notarialnie.
- Wyciągi bankowe odzwierciedlające przekazanie darowizny lub pożyczki prywatnej na zewnętrzne konto bankowe, jeśli środki nie zostały otrzymane bezpośrednio na konto ZEN.
- Umowa pożyczki prywatnej.
Wypłaty emerytalne lub świadczenia rządowe
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Oficjalna decyzja przyznająca świadczenie.
- Wyciągi z wypłat emerytalnych z ostatnich 3–12 miesięcy.
- Oficjalny list z funduszu emerytalnego lub odpowiedniego organu.
- Zewnętrzny wyciąg bankowy wyraźnie pokazujący regularne wypłaty świadczeń z odpowiedniego organu.
Dywidendy lub sprzedaż aktywów
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Potwierdzenia wypłaty dywidend od firmy – powinny zawierać podpis dyrektora, członków zarządu lub sekretarza widocznego w rejestrze działalności gospodarczej.
- Statut spółki lub uchwały zarządu upoważniające do wypłaty – zawierające niezbędne podpisy, jak wspomniano powyżej.
- Wyciągi bankowe pokazujące zaksięgowane dywidendy.
- Deklaracje podatkowe odzwierciedlające dochód z dywidend.
Wygrane w loteriach lub grach hazardowych
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Oficjalne potwierdzenie wygranej lub umowa rozliczeniowa.
- Wyciągi bankowe odzwierciedlające środki z wygranej zaksięgowane na koncie, jeśli środki nie zostały zaksięgowane bezpośrednio na konto ZEN.
- Deklaracja podatkowa wskazująca kwotę wygranej (jeśli dotyczy).
Inwestycje w kryptowaluty
Możesz dostarczyć dokumenty takie jak:
- Historia transakcji z Twojej platformy wymiany kryptowalut z ostatnich 3-6 miesięcy.
- Deklaracje podatkowe odzwierciedlające dochód związany z kryptowalutami.
- Wyciągi salda z giełd takich jak XTB, Binance itp.
Moje źródło środków nie jest wymienione
Wybierz najbliższą dostępną kategorię i dostarcz:
- Krótki opis, skąd pochodzą środki.
- Dokumenty pokazujące pochodzenie środków.
- Wyciągi bankowe pokazujące ruch środków.
- Umowy, faktury, porozumienia, zaświadczenia, potwierdzenia lub dokumenty podatkowe.
Jeśli nie wiesz, którą kategorię wybrać, odpowiedz w wątku wiadomości powiązanym z Twoją weryfikacją i wyjaśnij swoją sytuację.
Gdzie wysłać dokumenty?
Jeśli widzisz „Odblokuj swoją transakcję” lub inne żądanie w aplikacji ZEN.COM:
- Otwórz powiadomienie w aplikacji ZEN.COM.
- Sprawdź, jakie informacje lub dokumenty są wymagane.
- Prześlij dokumenty bezpośrednio przez aplikację, jeśli jest taka opcja.
- Jeśli prosimy o odpowiedź e-mailem, używaj wyłącznie oficjalnego wątku e-mail ZEN.COM powiązanego z Twoją sprawą.
Dowiedz się więcej o odblokowywaniu transakcji w aplikacji ZEN.COM tutaj.
Powiązane artykuły:
- Dlaczego widzę „Odblokuj swoją transakcję” w mojej aplikacji ZEN.COM?
- Jaki jest cel weryfikacji źródła dochodu?
- Moja transakcja wydaje się być zatrzymana
- Moje konto ZEN lub funkcja jest zablokowana
- Jak skontaktować się z Obsługą Klienta ZEN
- Zobacz zalecenia bezpieczeństwa ZEN.COM, aby chronić swoje finanse