ZEN.COM je regulovaná finančná inštitúcia. To znamená, že máme zákonnú povinnosť overovať určité informácie o vás a vašom účte. Tieto kontroly pomáhajú chrániť vaše peniaze a zabezpečiť, aby sa finančné služby nezneužívali.
Konkrétne pravidlá závisia od toho, v ktorej spoločnosti ZEN ste zaregistrovaní.
Ak ste zaregistrovaní v spoločnosti ZEN.COM UAB (Európska únia)
Spoločnosť ZEN.COM UAB má licenciu od Bank of Lithuania a pôsobí podľa práva EÚ. Medzi hlavné právne rámce patria:
- Smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu vrátane všetkých neskorších zmien
- Zákon Litovskej republiky o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu
- Ďalšie príslušné vnútroštátne predpisy
Ak ste zaregistrovaní v spoločnosti ZEN UK Ltd (Spojené kráľovstvo)
Spoločnosť ZEN UK Ltd je regulovaná úradom Financial Conduct Authority (FCA). Medzi hlavné právne predpisy patria:
- Nariadenia o elektronických peniazoch z roku 2011
- Nariadenia o praní špinavých peňazí, financovaní terorizmu a prevode finančných prostriedkov (informácie o platiteľovi) z roku 2017
- Zákon o výnosoch z trestnej činnosti z roku 2002
- Ďalšie príslušné vnútroštátne predpisy
Ak ste zaregistrovaní v spoločnosti ZEN.COM PTE. LTD (Singapur)
Spoločnosť ZEN.COM PTE. LTD. má licenciu a je regulovaná menovým úradom Singapuru (MAS) ako významná platobná inštitúcia a pôsobí podľa singapurského práva. Medzi hlavné právne a regulačné rámce patria:
- Zákon o platobných službách z roku 2019 a nariadenia o platobných službách z roku 2019
- Oznámenie MAS PSN01 o predchádzaní praniu špinavých peňazí a boji proti financovaniu terorizmu – držitelia licencie na poskytovanie platobných služieb (špecifikované platobné služby)
- Kľúčové singapurské právne predpisy v oblasti AML/CFT vrátane zákona o korupcii, obchodovaní s drogami a iných závažných trestných činoch (konfiškácia výnosov) z roku 1992 a zákona o potláčaní financovania terorizmu z roku 2002
- Ďalšie príslušné oznámenia, usmernenia MAS a vnútroštátne predpisy
Čo od nás tieto zákony vyžadujú
Podľa týchto predpisov sme povinní:
- Identifikovať a overiť vašu totožnosť a v relevantných prípadoch aj totožnosť oprávnených zástupcov a konečných užívateľov výhod
- Porozumieť účelu a zamýšľanej povahe vášho vzťahu so spoločnosťou ZEN, niekedy aj s podporou dokumentov
- Z času na čas tieto informácie kontrolovať a aktualizovať
- Monitorovať transakcie a v prípade potreby požiadať o dokumenty potvrdzujúce pôvod finančných prostriedkov alebo dôvod uskutočnenia transakcie
Účelom týchto kontrol je predchádzať finančnej kriminalite, ako je pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, a chrániť finančný systém ako celok.
Čo to znamená pre vás
Naše otázky a žiadosti sú bežné a vyžaduje ich zákon. Neznamená to, že ste urobili niečo nesprávne.
Môžeme požiadať iba o informácie, ktoré sú nevyhnutné na splnenie zákonných požiadaviek, overenie transakcií a potvrdenie toho, kto účet používa. Nič viac.