ZEN.COM є регульованою фінансовою установою. Це означає, що ми зобов’язані за законом перевіряти певну інформацію про вас і ваш рахунок. Ці перевірки допомагають зберігати ваші кошти в безпеці та гарантувати, що фінансові послуги не використовуються неналежним чином.
Точні правила залежать від того, у якій юридичній особі ZEN ви зареєстровані.
Якщо ви зареєстровані в ZEN.COM UAB (Європейський Союз)
ZEN.COM UAB має ліцензію Банку Литви та працює відповідно до законодавства ЄС. Основні правові акти включають:
- Директиву (ЄС) 2015/849 щодо запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, включно з усіма подальшими змінами
- Закон Литовської Республіки про запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму
- Інші застосовні національні нормативно-правові акти
Якщо ви зареєстровані в ZEN UK Ltd (Сполучене Королівство)
ZEN UK Ltd регулюється Управлінням з фінансового нагляду (FCA). Основні правові акти включають:
- Положення про електронні гроші 2011 року
- Положення про відмивання коштів, фінансування тероризму та переказ коштів (інформація про платника) 2017 року
- Закон про доходи, одержані злочинним шляхом, 2002 року
- Інші застосовні національні нормативно-правові акти
Якщо ви зареєстровані в ZEN.COM PTE. LTD (Сінгапур)
ZEN.COM PTE. LTD. має ліцензію та регулюється Валютно-фінансовим управлінням Сінгапуру (MAS) як основна платіжна установа та працює відповідно до законодавства Сінгапуру. Основні правові та нормативні акти включають:
- Закон про платіжні послуги 2019 року та Положення про платіжні послуги 2019 року
- Повідомлення MAS PSN01 щодо запобігання відмиванню коштів і протидії фінансуванню тероризму — власники ліцензій на надання платіжних послуг (визначені платіжні послуги)
- Основне законодавство Сінгапуру у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, включно із Законом про корупцію, торгівлю наркотиками та інші тяжкі злочини (конфіскація доходів), 1992 року, і Законом про тероризм (протидія фінансуванню), 2002 року
- Інші застосовні повідомлення MAS, рекомендації та національні нормативно-правові акти
Що ці закони зобов’язують нас робити
Відповідно до цих нормативно-правових актів ми зобов’язані:
- Встановлювати та перевіряти вашу особу, а також, за потреби, особи уповноважених представників і бенефіціарних власників
- Розуміти мету та передбачуваний характер ваших відносин із ZEN, іноді з підтвердженням у вигляді документів
- Час від часу перевіряти й оновлювати цю інформацію
- Моніторити транзакції та, коли це необхідно, запитувати документи, що підтверджують походження коштів або причину здійснення транзакції
Ці перевірки покликані запобігати фінансовим злочинам, таким як відмивання коштів або фінансування тероризму, і захищати фінансову систему в цілому.
Що це означає для вас
Наші запитання та запити є стандартними й передбачені законом. Вони не означають, що ви зробили щось неправильно.
Ми можемо запитувати лише інформацію, необхідну для виконання законодавчих вимог, перевірки транзакцій і підтвердження особи, яка використовує рахунок. Не більше.