ZEN.COM є регульованою фінансовою установою. Це означає, що ми юридично зобов’язані перевіряти певну інформацію про вас і ваш рахунок. Ці перевірки допомагають зберегти ваші гроші в безпеці та забезпечують, щоб фінансові послуги не використовувалися неправомірно.
Точні правила залежать від того, з якою юридичною особою ZEN ви зареєстровані.
Якщо ви зареєстровані в ZEN.COM UAB (Європейський Союз)
ZEN.COM UAB ліцензована Банком Литви та працює відповідно до законодавства ЄС. Основні правові рамки включають:
- Директива (ЄС) 2015/849 про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включно з усіма наступними змінами
- Закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму Литовської Республіки
- Інші відповідні національні нормативні акти
Якщо ви зареєстровані в ZEN UK Ltd (Сполучене Королівство)
ZEN UK Ltd регулюється Управлінням фінансової поведінки (FCA). Основні правові акти включають:
- Регламент про електронні гроші 2011 року
- Регламент щодо відмивання грошей, фінансування тероризму та переказу коштів (інформація про платника) 2017 року
- Закон про доходи від злочинів 2002 року
- Інші відповідні національні нормативні акти
Що ці закони зобов’язують нас робити
Відповідно до цих нормативних актів, ми зобов’язані:
- Ідентифікувати та перевіряти вашу особу, а за необхідності — особу уповноважених представників та кінцевих бенефіціарних власників
- Розуміти мету та передбачуваний характер ваших відносин із ZEN, іноді підтверджений документами
- Переглядати та оновлювати цю інформацію час від часу
- Моніторити транзакції і, за потреби, запитувати документи, що підтверджують походження коштів або причину здійснення транзакції
Ці перевірки спрямовані на запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей або фінансування тероризму, а також на захист фінансової системи в цілому.
Що це означає для вас
Наші запитання та запити є рутинними та обов’язковими за законом. Вони не означають, що ви зробили щось неправильно.
Ми можемо запитувати лише ту інформацію, яка необхідна для виконання юридичних вимог, перевірки транзакцій та підтвердження особи користувача рахунку. Нічого зайвого.