ZEN.COM е регулирана финансова институция. Това означава, че по закон сме задължени да проверяваме определена информация за вас и вашия акаунт. Тези проверки помагат да пазим парите ви в безопасност и гарантират, че финансовите услуги не се използват неправомерно.
Точните правила зависят от това в кое дружество на ZEN сте регистрирани.
Ако сте регистрирани в ZEN.COM UAB (Европейския съюз)
ZEN.COM UAB е лицензирано от Банката на Литва и извършва дейност съгласно законодателството на ЕС. Основните правни рамки включват:
- Директива (ЕС) 2015/849 относно предотвратяването на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма, включително всички последващи изменения
- Закон за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма на Република Литва
- Други приложими национални разпоредби
Ако сте регистрирани в ZEN UK Ltd (Обединеното кралство)
ZEN UK Ltd се регулира от Органа за финансово поведение (FCA). Основните законови актове включват:
- Правилник за електронните пари от 2011 г.
- Правилник за изпирането на пари, финансирането на тероризма и трансфера на средства (информация за платеца) от 2017 г.
- Закон за постъпленията от престъпна дейност от 2002 г.
- Други приложими национални разпоредби
Ако сте регистрирани в ZEN.COM PTE. LTD (Сингапур)
ZEN.COM PTE. LTD. е лицензирано и регулирано от Паричния орган на Сингапур (MAS) като основна платежна институция и извършва дейност съгласно законодателството на Сингапур. Основните правни и регулаторни рамки включват:
- Закон за платежните услуги от 2019 г. и Правилник за платежните услуги от 2019 г.
- Известие PSN01 на MAS относно предотвратяването на изпирането на пари и противодействието на финансирането на тероризма — притежатели на лиценз за платежни услуги (определени платежни услуги)
- Основното сингапурско законодателство относно предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително Закона за корупцията, трафика на наркотици и други тежки престъпления (конфискация на облаги) от 1992 г. и Закона за тероризма (потискане на финансирането) от 2002 г.
- Други приложими известия и насоки на MAS, както и национални разпоредби
Какво изискват тези закони от нас
Съгласно тези разпоредби сме задължени да:
- Установяваме и проверяваме вашата самоличност, а когато е приложимо — самоличността на упълномощените представители и действителните собственици
- Разбираме целта и планирания характер на отношенията ви със ZEN, понякога с подкрепата на документи
- Преглеждаме и актуализираме тази информация периодично
- Наблюдаваме трансакциите и, когато е необходимо, да изискваме документи, потвърждаващи произхода на средствата или причината за извършването на дадена трансакция
Тези проверки са предназначени да предотвратяват финансови престъпления, като изпиране на пари или финансиране на тероризма, и да защитават финансовата система като цяло.
Какво означава това за вас
Нашите въпроси и искания са рутинни и се изискват по закон. Те не означават, че сте направили нещо нередно.
Можем да поискаме само информацията, която е необходима за изпълнение на законовите изисквания, проверка на трансакциите и потвърждаване кой използва акаунта. Нищо повече.