ZEN.COM er en reguleret finansiel institution. Det betyder, at vi er juridisk forpligtede til at verificere visse oplysninger om dig og din konto. Disse kontroller hjælper med at holde dine penge sikre og sikrer, at finansielle tjenester ikke misbruges.
De præcise regler afhænger af, hvilken ZEN-enhed du er registreret hos.
Hvis du er registreret hos ZEN.COM UAB (Den Europæiske Union)
ZEN.COM UAB er licenseret af Bank of Lithuania og opererer under EU-lovgivning. De vigtigste juridiske rammer inkluderer:
- Direktiv (EU) 2015/849 om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, inklusive alle senere ændringer
- Lov om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i Republikken Litauen
- Andre gældende nationale regler
Hvis du er registreret hos ZEN UK Ltd (Storbritannien)
ZEN UK Ltd er reguleret af Financial Conduct Authority (FCA). De vigtigste lovgivninger inkluderer:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andre gældende nationale regler
Hvad disse love kræver af os
Under disse regler er vi forpligtede til at:
- Identificere og verificere din identitet, og hvor relevant, identiteten af autoriserede repræsentanter og reelle ejere
- Forstå formålet og den tilsigtede karakter af dit forhold til ZEN, nogle gange understøttet af dokumenter
- Gennemgå og opdatere disse oplysninger fra tid til anden
- Overvåge transaktioner og, når det er nødvendigt, bede om dokumenter, der bekræfter, hvor midlerne kommer fra, eller hvorfor en transaktion er foretaget
Disse kontroller er designet til at forhindre finansiel kriminalitet, såsom hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, og til at beskytte det finansielle system som helhed.
Hvad det betyder for dig
Vores spørgsmål og anmodninger er rutinemæssige og krævet ved lov. De betyder ikke, at du har gjort noget forkert.
Vi kan kun bede om oplysninger, der er nødvendige for at opfylde lovkrav, verificere transaktioner og bekræfte, hvem der bruger kontoen. Ikke mere.