ZEN.COM er en reguleret finansiel institution. Det betyder, at vi er juridisk forpligtede til at verificere visse oplysninger om dig og din konto. Disse kontroller hjælper med at holde dine penge sikre og sikre, at finansielle tjenester ikke misbruges.
De præcise regler afhænger af, hvilken ZEN-enhed du er registreret hos.
Hvis du er registreret hos ZEN.COM UAB (Den Europæiske Union)
ZEN.COM UAB har licens fra Litauens centralbank og opererer i henhold til EU-lovgivningen. De vigtigste juridiske rammer omfatter:
- Direktiv (EU) 2015/849 om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, inklusive alle senere ændringer
- Republikken Litauens lov om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
- Andre gældende nationale bestemmelser
Hvis du er registreret hos ZEN UK Ltd (Det Forenede Kongerige)
ZEN UK Ltd er reguleret af Financial Conduct Authority (FCA). De vigtigste lovgivningsmæssige retsakter omfatter:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andre gældende nationale bestemmelser
Hvis du er registreret hos ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. har licens fra og er reguleret af Monetary Authority of Singapore (MAS) som en større betalingsinstitution og opererer i henhold til singaporeansk lovgivning. De vigtigste juridiske og lovgivningsmæssige rammer omfatter:
- Payment Services Act 2019 og Payment Services Regulations 2019
- MAS-meddelelse PSN01 om forebyggelse af hvidvask af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme – indehavere af licens til betalingstjenester (specificerede betalingstjenester)
- Centrale singaporeanske AML/CFT-love, herunder Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 og Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
- Andre gældende MAS-meddelelser, retningslinjer og nationale bestemmelser
Hvad disse love kræver, at vi gør
I henhold til disse bestemmelser er vi forpligtede til at:
- Identificere og verificere din identitet og, hvor det er relevant, identiteten på autoriserede repræsentanter og reelle ejere
- Forstå formålet med og den tilsigtede karakter af dit forhold til ZEN, hvilket nogle gange understøttes af dokumenter
- Gennemgå og opdatere disse oplysninger fra tid til anden
- Overvåge transaktioner og, når det er nødvendigt, bede om dokumenter, der bekræfter, hvor pengene kommer fra, eller hvorfor en transaktion blev gennemført
Disse kontroller er udformet til at forebygge økonomisk kriminalitet såsom hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og til at beskytte det finansielle system som helhed.
Hvad det betyder for dig
Vores spørgsmål og anmodninger er rutinemæssige og lovpligtige. De betyder ikke, at du har gjort noget forkert.
Vi beder kun om oplysninger, der er nødvendige for at opfylde juridiske krav, verificere transaktioner og bekræfte, hvem der bruger kontoen. Ikke mere.