ZEN.COM ist ein reguliertes Finanzinstitut. Das bedeutet, dass wir gesetzlich verpflichtet sind, bestimmte Informationen über dich und dein Konto zu überprüfen. Diese Überprüfungen helfen, dein Geld sicher zu halten und sicherzustellen, dass Finanzdienstleistungen nicht missbraucht werden.
Die genauen Vorschriften hängen davon ab, bei welcher ZEN-Einheit du registriert bist.
Wenn du bei ZEN.COM UAB (Europäische Union) registriert bist
ZEN.COM UAB ist von der Bank von Litauen lizenziert und unterliegt dem EU-Recht. Die wichtigsten gesetzlichen Rahmenbedingungen umfassen:
- Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich aller späteren Änderungen
- Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung der Republik Litauen
- Andere anwendbare nationale Vorschriften
Wenn du bei ZEN UK Ltd (Vereinigtes Königreich) registriert bist
ZEN UK Ltd wird von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert. Die wichtigsten gesetzlichen Vorschriften umfassen:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andere anwendbare nationale Vorschriften
Was diese Gesetze von uns verlangen
Gemäß diesen Vorschriften sind wir verpflichtet:
- Deine Identität und gegebenenfalls die Identität von bevollmächtigten Vertretern und wirtschaftlich Berechtigten zu identifizieren und zu überprüfen
- Den Zweck und die beabsichtigte Art deiner Beziehung zu ZEN zu verstehen, manchmal unterstützt durch Dokumente
- Diese Informationen von Zeit zu Zeit zu überprüfen und zu aktualisieren
- Transaktionen zu überwachen und bei Bedarf nach Dokumenten zu fragen, die bestätigen, woher Gelder stammen oder warum eine Transaktion durchgeführt wurde
Diese Überprüfungen dienen dazu, Finanzkriminalität wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern und das Finanzsystem insgesamt zu schützen.
Was das für dich bedeutet
Unsere Fragen und Anfragen sind routinemäßig und gesetzlich vorgeschrieben. Sie bedeuten nicht, dass du etwas falsch gemacht hast.
Wir dürfen nur Informationen anfordern, die erforderlich sind, um gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, Transaktionen zu überprüfen und zu bestätigen, wer das Konto nutzt. Nicht mehr.