ZEN.COM stellt diese Frage, um gesetzliche Anforderungen zu erfüllen und die Finanzdienstleistungen für alle sicher zu halten.
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist jemand, der eine herausragende öffentliche Funktion innehat oder innehatte. Dazu gehören Rollen wie Politiker, Richter, leitende Beamte und in einigen Fällen auch deren enge Familienangehörige. Aufgrund des mit diesen Positionen verbundenen Einflusses besteht ein höheres Risiko des Missbrauchs, zum Beispiel durch versuchte Bestechung oder Ausübung von Druck.
Gesetzlich sind alle Finanzinstitute verpflichtet zu prüfen, ob ihre Kunden PEPs sind. Deshalb stellen wir diese Frage während der Verifizierung.
Wenn du kein PEP bist
Wenn du keine öffentliche Funktion innehast und auch kein enger Familienangehöriger so eine ausübt, musst du dir in der Regel keine Sorgen machen. Oft taucht die Frage auf, weil dein Name einer gelisteten PEP ähnelt – und wir das nur bestätigen müssen.
Wenn du ein PEP bist
Das PEP zu sein oder mit einer solchen Person verwandt zu sein, hindert dich nicht daran, ein ZEN-Konto zu eröffnen oder zu nutzen. Es bedeutet lediglich, dass wir gegebenenfalls ein paar zusätzliche Überprüfungen durchführen müssen, wie es die Vorschriften verlangen.
Siehe auch: Was sind die gesetzlichen Grundlagen für die Durchführung der Verifizierungen?