ZEN.COM è un'istituzione finanziaria regolamentata. Ciò significa che siamo legalmente tenuti a verificare alcune informazioni su di te e sul tuo account. Questi controlli aiutano a mantenere il tuo denaro al sicuro e a garantire che i servizi finanziari non vengano utilizzati in modo improprio.
Le regole esatte dipendono dall’entità ZEN a cui hai effettuato la registrazione.
Se hai aperto un account con ZEN.COM UAB (Unione Europea)
ZEN.COM UAB è autorizzata dalla Banca di Lituania e opera secondo la legge dell'UE. I principali quadri giuridici includono:
- Direttiva (UE) 2015/849 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, comprese tutte le successive modifiche
- La Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo della Repubblica di Lituania
- Altre normative nazionali applicabili
Se hai aperto un account con ZEN UK Ltd (Regno Unito)
ZEN UK Ltd è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA). I principali atti giuridici includono:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Altre normative nazionali applicabili
Cosa ci impongono queste leggi
In base a queste normative, siamo tenuti a:
- Identificare e verificare la tua identità e, se necessario, l'identità dei rappresentanti autorizzati e dei titolari effettivi
- Comprendere lo scopo e la natura prevista del tuo rapporto con ZEN, talvolta supportato da documenti
- Rivedere e aggiornare queste informazioni di tanto in tanto
- Monitorare le transazioni e, quando necessario, richiedere documenti che confermino la provenienza dei fondi o il motivo per cui è stata effettuata una transazione
Questi controlli sono progettati per prevenire reati finanziari, come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, e per proteggere l'intero sistema finanziario.
Cosa significa questo per te
Le nostre domande e richieste sono di routine e richieste dalla legge. Non significano che tu abbia fatto qualcosa di sbagliato.
Ti chiederemo solo le informazioni necessarie per soddisfare i requisiti legali, verificare le transazioni e confermare l’identità di chi sta utilizzando l'account. Nient'altro.