A ZEN.COM é uma instituição financeira regulamentada. Isso significa que somos legalmente obrigados a verificar determinadas informações sobre você e sua conta. Essas verificações ajudam a manter seu dinheiro seguro e garantem que os serviços financeiros não sejam utilizados indevidamente.
As regras exatas dependem da entidade ZEN na qual você está registrado.
Se você estiver registrado na ZEN.COM UAB (União Europeia)
A ZEN.COM UAB é licenciada pelo Banco da Lituânia e opera de acordo com a legislação da UE. Os principais marcos legais incluem:
- Diretiva (UE) 2015/849 relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, incluindo todas as alterações posteriores
- Lei da República da Lituânia sobre a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo
- Outras regulamentações nacionais aplicáveis
Se você estiver registrado na ZEN UK Ltd (Reino Unido)
A ZEN UK Ltd é regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA). Os principais atos legais incluem:
- Regulamentos de Dinheiro Eletrônico de 2011
- Regulamentos de 2017 sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e transferência de fundos (informações sobre o ordenante)
- Lei de Produtos do Crime de 2002
- Outras regulamentações nacionais aplicáveis
Se você estiver registrado na ZEN.COM PTE. LTD (Singapura)
A ZEN.COM PTE. LTD. é licenciada e regulamentada pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS) como uma Instituição de Pagamento Principal e opera de acordo com a legislação de Singapura. Os principais marcos legais e regulamentares incluem:
- Lei de Serviços de Pagamento de 2019 e Regulamentos de Serviços de Pagamento de 2019
- Aviso PSN01 da MAS sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e o combate ao financiamento do terrorismo — titulares de licença de serviços de pagamento (serviços de pagamento especificados)
- Principais leis de Singapura sobre prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, incluindo a Lei de 1992 sobre corrupção, tráfico de drogas e outros crimes graves (confisco de benefícios) e a Lei de 2002 sobre terrorismo (supressão do financiamento)
- Outros avisos, diretrizes e regulamentações nacionais aplicáveis da MAS
O que essas leis exigem de nós
De acordo com essas regulamentações, somos obrigados a:
- Identificar e verificar sua identidade e, quando relevante, a identidade de representantes autorizados e beneficiários efetivos
- Entender a finalidade e a natureza pretendida do seu relacionamento com a ZEN, às vezes com o apoio de documentos
- Revisar e atualizar essas informações periodicamente
- Monitorar transações e, quando necessário, solicitar documentos que confirmem a origem dos fundos ou o motivo de uma transação
Essas verificações têm como objetivo prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, e proteger o sistema financeiro como um todo.
O que isso significa para você
Nossas perguntas e solicitações são procedimentos de rotina e exigidos por lei. Isso não significa que você tenha feito algo errado.
Podemos solicitar apenas as informações necessárias para cumprir os requisitos legais, verificar transações e confirmar quem está usando a conta. Nada além disso.