A ZEN.COM é uma instituição financeira regulamentada. Isso significa que somos legalmente obrigados a verificar certas informações sobre você e sua conta. Essas verificações ajudam a manter seu dinheiro seguro e garantem que os serviços financeiros não sejam usados indevidamente.
As regras exatas dependem de qual entidade ZEN você está registrado.
Se você está registrado na ZEN.COM UAB (União Europeia)
A ZEN.COM UAB é licenciada pelo Banco da Lituânia e opera sob a legislação da UE. Os principais marcos legais incluem:
- Diretiva (UE) 2015/849 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento ao terrorismo, incluindo todas as emendas posteriores
- A Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e do Financiamento ao Terrorismo da República da Lituânia
- Outros regulamentos nacionais aplicáveis
Se você está registrado na ZEN UK Ltd (Reino Unido)
A ZEN UK Ltd é regulada pela Financial Conduct Authority (FCA). Os principais atos legais incluem:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Outros regulamentos nacionais aplicáveis
O que essas leis exigem que façamos
De acordo com esses regulamentos, somos obrigados a:
- Identificar e verificar sua identidade, e quando relevante, a identidade de representantes autorizados e beneficiários finais
- Entender o propósito e a natureza pretendida do seu relacionamento com a ZEN, às vezes apoiado por documentos
- Revisar e atualizar essas informações periodicamente
- Monitorar transações e, quando necessário, solicitar documentos que confirmem a origem dos fundos ou o motivo de uma transação
Essas verificações são projetadas para prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, e para proteger o sistema financeiro como um todo.
O que isso significa para você
Nossas perguntas e solicitações são rotineiras e exigidas por lei. Elas não significam que você tenha feito algo errado.
Podemos solicitar apenas informações necessárias para cumprir os requisitos legais, verificar transações e confirmar quem está usando a conta. Nada mais.