ZEN.COM este o instituție financiară reglementată. Aceasta înseamnă că suntem obligați legal să verificăm anumite informații despre tine și contul tău. Aceste verificări ajută la menținerea siguranței banilor tăi și la asigurarea faptului că serviciile financiare nu sunt folosite în mod abuziv.
Regulile exacte depind de entitatea ZEN la care ești înregistrat.
Dacă ești înregistrat la ZEN.COM UAB (Uniunea Europeană)
ZEN.COM UAB este licențiată de Banca Lituaniei și operează conform legislației UE. Principalele cadre legale includ:
- Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv toate modificările ulterioare
- Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului a Republicii Lituania
- Alte reglementări naționale aplicabile
Dacă ești înregistrat la ZEN UK Ltd (Regatul Unit)
ZEN UK Ltd este reglementată de Financial Conduct Authority (FCA). Actele legislative cheie includ:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Alte reglementări naționale aplicabile
Ce ne cer aceste legi să facem
Conform acestor reglementări, suntem obligați să:
- Identificăm și să verificăm identitatea ta și, dacă este relevant, identitatea reprezentanților autorizați și a beneficiarilor reali
- Înțelegem scopul și natura intenționată a relației tale cu ZEN, uneori susținute de documente
- Revizuim și să actualizăm aceste informații periodic
- Monitorizăm tranzacțiile și, atunci când este necesar, să solicităm documente care confirmă de unde provin fondurile sau de ce a fost efectuată o tranzacție
Aceste verificări sunt concepute pentru a preveni infracțiunile financiare, precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului, și pentru a proteja sistemul financiar în ansamblu.
Ce înseamnă acest lucru pentru tine
Întrebările și solicitările noastre sunt de rutină și impuse de lege. Ele nu înseamnă că ai făcut ceva greșit.
Putem solicita doar informațiile necesare pentru a îndeplini cerințele legale, a verifica tranzacțiile și a confirma cine utilizează contul. Nimic mai mult.