ZEN.COM este o instituție financiară reglementată. Aceasta înseamnă că avem obligația legală de a verifica anumite informații despre dumneavoastră și contul dumneavoastră. Aceste verificări contribuie la protejarea banilor dumneavoastră și asigură faptul că serviciile financiare nu sunt utilizate în mod abuziv.
Regulile exacte depind de entitatea ZEN la care sunteți înregistrat(ă).
Dacă sunteți înregistrat(ă) la ZEN.COM UAB (Uniunea Europeană)
ZEN.COM UAB este autorizată de Banca Lituaniei și își desfășoară activitatea în conformitate cu legislația UE. Principalele cadre juridice includ:
- Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, inclusiv toate modificările ulterioare
- Legea Republicii Lituania privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului
- Alte reglementări naționale aplicabile
Dacă sunteți înregistrat(ă) la ZEN UK Ltd (Regatul Unit)
ZEN UK Ltd este reglementată de Financial Conduct Authority (FCA). Principalele acte juridice includ:
- Regulamentele privind moneda electronică din 2011
- Regulamentele din 2017 privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și transferul de fonduri (informații despre plătitor)
- Legea privind veniturile provenite din infracțiuni din 2002
- Alte reglementări naționale aplicabile
Dacă sunteți înregistrat(ă) la ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. este autorizată și reglementată de Monetary Authority of Singapore (MAS) în calitate de instituție majoră de plată și își desfășoară activitatea în conformitate cu legislația din Singapore. Principalele cadre juridice și de reglementare includ:
- Legea privind serviciile de plată din 2019 și Regulamentele privind serviciile de plată din 2019
- Notificarea MAS PSN01 privind prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului – deținătorii unei licențe pentru servicii de plată (servicii de plată specificate)
- Principala legislație din Singapore privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, inclusiv Legea din 1992 privind corupția, traficul de droguri și alte infracțiuni grave (confiscarea beneficiilor) și Legea din 2002 privind terorismul (combaterea finanțării)
- Alte notificări și orientări MAS, precum și alte reglementări naționale aplicabile
Ce ne impun aceste legi să facem
În temeiul acestor reglementări, avem obligația să:
- Vă identificăm și să vă verificăm identitatea și, după caz, identitatea reprezentanților autorizați și a beneficiarilor reali
- Înțelegem scopul și natura intenționată a relației dumneavoastră cu ZEN, uneori cu ajutorul unor documente
- Verificăm și actualizăm aceste informații din când în când
- Monitorizăm tranzacțiile și, atunci când este necesar, să solicităm documente care confirmă proveniența fondurilor sau motivul pentru care a fost efectuată o tranzacție
Aceste verificări sunt concepute pentru a preveni infracțiunile financiare, precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului, și pentru a proteja sistemul financiar în ansamblu.
Ce înseamnă acest lucru pentru dumneavoastră
Întrebările și solicitările noastre sunt de rutină și sunt impuse de lege. Acestea nu înseamnă că ați făcut ceva greșit.
Vă putem solicita doar informațiile necesare pentru a îndeplini cerințele legale, a verifica tranzacțiile și a confirma cine utilizează contul. Nimic mai mult.