ZEN.COM je regulovaná finanční instituce. To znamená, že jsme ze zákona povinni ověřit určité informace o vás a vašem účtu. Tyto kontroly pomáhají udržet vaše peníze v bezpečí a zajistit, aby finanční služby nebyly zneužívány.
Přesná pravidla závisí na tom, u které entity ZEN jste registrováni.
Pokud jste registrováni u ZEN.COM UAB (Evropská unie)
ZEN.COM UAB má licenci od Bank of Lithuania a funguje podle práva EU. Hlavní právní rámce zahrnují:
- Směrnici (EU) 2015/849 o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu, včetně všech pozdějších změn
- Zákon o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu Litevské republiky
- Další platné národní předpisy
Pokud jste registrováni u ZEN UK Ltd (Spojené království)
ZEN UK Ltd je regulována Financial Conduct Authority (FCA). Klíčové právní akty zahrnují:
- Nařízení o elektronických penězích z roku 2011
- Nařízení o praní špinavých peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) z roku 2017
- Zákon o výnosech z trestné činnosti z roku 2002
- Další platné národní předpisy
Co nám tyto zákony ukládají
Podle těchto předpisů jsme povinni:
- Identifikovat a ověřit vaši totožnost a tam, kde je to relevantní, totožnost oprávněných zástupců a skutečných majitelů
- Pochopit účel a zamýšlenou povahu vašeho vztahu se ZEN, někdy podpořenou dokumenty
- Pravidelně tuto informaci přezkoumávat a aktualizovat
- Monitorovat transakce a v případě potřeby požadovat dokumenty potvrzující původ finančních prostředků nebo důvod provedení transakce
Tyto kontroly jsou navrženy tak, aby zabránily finanční trestné činnosti, jako je praní špinavých peněz nebo financování terorismu, a aby chránily finanční systém jako celek.
Co to pro vás znamená
Naše otázky a požadavky jsou rutinní a vyžadované zákonem. Neznamenají, že jste udělali něco špatného.
Můžeme požadovat pouze informace nezbytné k splnění zákonných požadavků, ověření transakcí a potvrzení, kdo účet používá. Nic víc.