ZEN.COM je regulovaná finanční instituce. To znamená, že jsme ze zákona povinni ověřovat určité informace o vás a vašem účtu. Tyto kontroly pomáhají chránit vaše peníze a zajišťují, aby finanční služby nebyly zneužívány.
Přesná pravidla závisí na tom, u kterého subjektu ZEN jste registrováni.
Pokud jste registrováni u ZEN.COM UAB (Evropská unie)
ZEN.COM UAB má licenci od Litevské centrální banky a působí podle práva EU. Mezi hlavní právní rámce patří:
- Směrnice (EU) 2015/849 o předcházení praní peněz a financování terorismu, včetně všech pozdějších změn
- Zákon Litevské republiky o prevenci praní peněz a financování terorismu
- Další platné vnitrostátní předpisy
Pokud jste registrováni u ZEN UK Ltd (Spojené království)
ZEN UK Ltd je regulována Úřadem pro finanční etiku (Financial Conduct Authority, FCA). Mezi hlavní právní předpisy patří:
- Nařízení o elektronických penězích z roku 2011
- Nařízení o praní peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) z roku 2017
- Zákon o výnosech z trestné činnosti z roku 2002
- Další platné vnitrostátní předpisy
Pokud jste registrováni u ZEN.COM PTE. LTD (Singapur)
ZEN.COM PTE. LTD. má licenci a podléhá regulaci Singapurského měnového úřadu (MAS) jako významná platební instituce a působí podle singapurského práva. Mezi hlavní právní a regulační rámce patří:
- Zákon o platebních službách z roku 2019 a nařízení o platebních službách z roku 2019
- Oznámení MAS PSN01 o prevenci praní peněz a boji proti financování terorismu – držitelé licence k poskytování platebních služeb (uvedené platební služby)
- Klíčové singapurské právní předpisy v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, včetně zákona o korupci, obchodování s drogami a jiných závažných trestných činech (konfiskace výnosů) z roku 1992 a zákona o potlačování financování terorismu z roku 2002
- Další platná oznámení, pokyny MAS a vnitrostátní předpisy
Co po nás tyto zákony vyžadují
Podle těchto předpisů jsme povinni:
- Identifikovat a ověřit vaši totožnost a případně také totožnost oprávněných zástupců a skutečných majitelů
- Porozumět účelu a zamýšlené povaze vašeho vztahu se společností ZEN, někdy s podporou dokumentů
- Tyto informace čas od času kontrolovat a aktualizovat
- Monitorovat transakce a v případě potřeby požádat o dokumenty potvrzující původ finančních prostředků nebo důvod provedení transakce
Tyto kontroly mají předcházet finanční kriminalitě, jako je praní peněz nebo financování terorismu, a chránit finanční systém jako celek.
Co to znamená pro vás
Naše dotazy a žádosti jsou běžné a vyžaduje je zákon. Neznamenají, že jste udělali něco špatně.
Můžeme požadovat pouze informace, které jsou nezbytné ke splnění zákonných požadavků, ověření transakcí a potvrzení toho, kdo účet používá. Nic víc.