ZEN.COM ist ein reguliertes Finanzinstitut. Das bedeutet, dass wir gesetzlich verpflichtet sind, bestimmte Informationen über Sie und Ihr Konto zu überprüfen. Diese Prüfungen tragen dazu bei, Ihr Geld zu schützen und sicherzustellen, dass Finanzdienstleistungen nicht missbraucht werden.
Die genauen Bestimmungen hängen davon ab, bei welcher ZEN-Einheit Sie registriert sind.
Wenn Sie bei ZEN.COM UAB (Europäische Union) registriert sind
ZEN.COM UAB ist von der litauischen Zentralbank zugelassen und unterliegt dem EU-Recht. Zu den wichtigsten rechtlichen Rahmenbedingungen gehören:
- Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, einschließlich aller späteren Änderungen
- Gesetz der Republik Litauen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Sonstige geltende nationale Vorschriften
Wenn Sie bei ZEN UK Ltd (Vereinigtes Königreich) registriert sind
ZEN UK Ltd wird von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert. Zu den wichtigsten Rechtsvorschriften gehören:
- Vorschriften über elektronisches Geld von 2011
- Vorschriften über Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Übertragung von Geldern (Informationen zum Zahler) von 2017
- Gesetz über Erträge aus Straftaten von 2002
- Sonstige geltende nationale Vorschriften
Wenn Sie bei ZEN.COM PTE. LTD (Singapur) registriert sind
ZEN.COM PTE. LTD. ist von der Monetary Authority of Singapore (MAS) als bedeutendes Zahlungsinstitut zugelassen und reguliert und unterliegt dem Recht Singapurs. Zu den wichtigsten rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen gehören:
- Zahlungsdienstegesetz von 2019 und Zahlungsdiensteverordnungen von 2019
- MAS-Mitteilung PSN01 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung – Inhaber einer Zahlungsdienstelizenz (bestimmte Zahlungsdienste)
- Wichtige singapurische Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich des Gesetzes von 1992 über Korruption, Drogenhandel und andere schwere Straftaten (Einziehung von Vermögenswerten) sowie des Gesetzes von 2002 zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
- Sonstige geltende MAS-Mitteilungen, Leitlinien und nationale Vorschriften
Was diese Gesetze von uns verlangen
Gemäß diesen Vorschriften sind wir verpflichtet:
- Ihre Identität sowie gegebenenfalls die Identität bevollmächtigter Vertreter und wirtschaftlich Berechtigter festzustellen und zu überprüfen
- Den Zweck und die beabsichtigte Art Ihrer Beziehung zu ZEN zu verstehen, gegebenenfalls unterstützt durch Dokumente
- Diese Informationen von Zeit zu Zeit zu überprüfen und zu aktualisieren
- Transaktionen zu überwachen und bei Bedarf Dokumente anzufordern, die bestätigen, woher die Gelder stammen oder warum eine Transaktion durchgeführt wurde
Diese Prüfungen sollen Finanzkriminalität wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verhindern und das Finanzsystem insgesamt schützen.
Was das für Sie bedeutet
Unsere Fragen und Anfragen sind routinemäßig und gesetzlich vorgeschrieben. Sie bedeuten nicht, dass Sie etwas falsch gemacht haben.
Wir fragen möglicherweise nur nach Informationen, die erforderlich sind, um gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, Transaktionen zu überprüfen und zu bestätigen, wer das Konto nutzt. Nicht mehr.