ZEN.COM est une institution financière réglementée. Cela signifie que nous sommes légalement tenus de vérifier certaines informations vous concernant ainsi que concernant votre compte. Ces contrôles contribuent à la sécurité de votre argent et garantissent que les services financiers ne sont pas utilisés à mauvais escient.
Les règles exactes dépendent de l’entité ZEN auprès de laquelle vous êtes enregistré.
Si vous êtes enregistré auprès de ZEN.COM UAB (Union européenne)
ZEN.COM UAB est agréée par la Banque de Lituanie et opère conformément au droit de l’UE. Les principaux cadres juridiques comprennent :
- Directive (UE) 2015/849 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, y compris toutes les modifications ultérieures
- La Loi sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme de la République de Lituanie
- Autres réglementations nationales applicables
Si vous êtes enregistré auprès de ZEN UK Ltd (Royaume-Uni)
ZEN UK Ltd est réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA). Les principaux actes juridiques comprennent :
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Autres réglementations nationales applicables
Ce que ces lois nous obligent à faire
En vertu de ces réglementations, nous sommes tenus de :
- Identifier et vérifier votre identité, et le cas échéant, l’identité des représentants autorisés et des bénéficiaires effectifs
- Comprendre l’objectif et la nature prévue de votre relation avec ZEN, parfois étayés par des documents
- Examiner et mettre à jour ces informations périodiquement
- Surveiller les transactions et, si nécessaire, demander des documents confirmant la provenance des fonds ou la raison d’une transaction
Ces contrôles sont conçus pour prévenir la criminalité financière, telle que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, et pour protéger le système financier dans son ensemble.
Ce que cela signifie pour vous
Nos questions et demandes sont des procédures courantes imposées par la loi. Elles ne signifient pas que vous avez fait quoi que ce soit de mal.
Nous pouvons uniquement demander les informations nécessaires pour satisfaire aux exigences légales, vérifier les transactions et confirmer l’identité de l’utilisateur du compte. Rien de plus.