A ZEN.COM szabályozott pénzügyi intézmény. Ez azt jelenti, hogy jogszabály kötelez minket bizonyos, Önre és a számlájára vonatkozó információk ellenőrzésére. Ezek az ellenőrzések segítenek biztonságban tartani a pénzét, és biztosítják, hogy a pénzügyi szolgáltatásokat ne használják visszaélésszerűen.
A pontos szabályok attól függnek, hogy melyik ZEN-entitásnál van regisztrálva.
Ha a ZEN.COM UAB-nál (Európai Unió) van regisztrálva
A ZEN.COM UAB a Litván Nemzeti Bank engedélyével működik, és az uniós jogszabályok hatálya alá tartozik. A fő jogi keretek a következők:
- A pénzügyi rendszer pénzmosás, valamint terrorizmus finanszírozása céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló (EU) 2015/849 irányelv, beleértve valamennyi későbbi módosítását
- A Litván Köztársaság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvénye
- Egyéb alkalmazandó nemzeti szabályozások
Ha a ZEN UK Ltd-nél (Egyesült Királyság) van regisztrálva
A ZEN UK Ltd a Financial Conduct Authority (FCA) felügyelete alatt áll. A legfontosabb jogszabályok a következők:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Egyéb alkalmazandó nemzeti szabályozások
Ha a ZEN.COM PTE. LTD-nél (Szingapúr) van regisztrálva
A ZEN.COM PTE. LTD. a Monetary Authority of Singapore (MAS) által jelentős pénzforgalmi intézményként engedélyezett és szabályozott, és a szingapúri jogszabályok alapján működik. A legfontosabb jogi és szabályozási keretek a következők:
- Payment Services Act 2019 és Payment Services Regulations 2019
- A MAS PSN01 számú közleménye a pénzmosás megelőzéséről és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről – pénzforgalmi szolgáltatási engedéllyel rendelkezők (meghatározott pénzforgalmi szolgáltatások)
- A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó legfontosabb szingapúri jogszabályok, beleértve a Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 és a Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002 jogszabályokat
- Egyéb alkalmazandó MAS-közlemények, iránymutatások és nemzeti szabályozások
Mire köteleznek minket ezek a jogszabályok?
E szabályozások alapján kötelesek vagyunk:
- Azonosítani és ellenőrizni az Ön személyazonosságát, valamint adott esetben a meghatalmazott képviselők és a tényleges tulajdonosok személyazonosságát
- Megérteni az Ön és a ZEN közötti kapcsolat célját és tervezett jellegét, amelyet esetenként dokumentumokkal is alá kell támasztani
- Időről időre felülvizsgálni és frissíteni ezeket az információkat
- Figyelemmel kísérni a tranzakciókat, és szükség esetén olyan dokumentumokat kérni, amelyek igazolják, honnan származnak a pénzeszközök, illetve miért hajtották végre a tranzakciót
Ezek az ellenőrzések a pénzügyi bűncselekmények, például a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának megelőzését, valamint a pénzügyi rendszer egészének védelmét szolgálják.
Mit jelent ez az Ön számára?
Kérdéseink és kéréseink rutinszerűek, és jogszabály írja elő őket. Nem jelentik azt, hogy Ön bármi rosszat tett volna.
Csak olyan információkat kérhetünk, amelyek a jogszabályi követelmények teljesítéséhez, a tranzakciók ellenőrzéséhez és a számlát használó személy kilétének megerősítéséhez szükségesek. Semmi többet.