ZEN.COM è un istituto finanziario regolamentato. Ciò significa che siamo legalmente tenuti a verificare determinate informazioni su di te e sul tuo conto. Questi controlli contribuiscono a mantenere il tuo denaro al sicuro e a garantire che i servizi finanziari non vengano utilizzati in modo improprio.
Le regole esatte dipendono dall'entità ZEN presso la quale sei registrato.
Se sei registrato presso ZEN.COM UAB (Unione europea)
ZEN.COM UAB è autorizzata dalla Banca di Lituania e opera ai sensi del diritto dell'UE. I principali quadri giuridici includono:
- Direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, comprese tutte le successive modifiche
- Legge della Repubblica di Lituania sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
- Altre normative nazionali applicabili
Se sei registrato presso ZEN UK Ltd (Regno Unito)
ZEN UK Ltd è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA). I principali atti legislativi includono:
- Regolamento sulla moneta elettronica del 2011
- Regolamento del 2017 sul riciclaggio di denaro, sul finanziamento del terrorismo e sul trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore)
- Legge sui proventi di reato del 2002
- Altre normative nazionali applicabili
Se sei registrato presso ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. è autorizzata e regolamentata dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) come istituto di pagamento principale e opera ai sensi della legge di Singapore. I principali quadri giuridici e normativi includono:
- Legge sui servizi di pagamento del 2019 e Regolamento sui servizi di pagamento del 2019
- Avviso MAS PSN01 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e sul contrasto al finanziamento del terrorismo - titolari di una licenza per servizi di pagamento (servizi di pagamento specifici)
- Principali leggi di Singapore in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, tra cui la Legge del 1992 sulla corruzione, il traffico di droga e altri reati gravi (confisca dei proventi) e la Legge del 2002 sul terrorismo (repressione del finanziamento)
- Altri avvisi e linee guida MAS applicabili e normative nazionali
Cosa ci impongono queste leggi
Ai sensi di queste normative, siamo tenuti a:
- Identificare e verificare la tua identità e, ove pertinente, l'identità dei rappresentanti autorizzati e dei titolari effettivi
- Comprendere lo scopo e la natura prevista del tuo rapporto con ZEN, talvolta con il supporto di documenti
- Esaminare e aggiornare queste informazioni periodicamente
- Monitorare le transazioni e, quando necessario, chiedere documenti che confermino la provenienza dei fondi o il motivo per cui è stata effettuata una transazione
Questi controlli sono concepiti per prevenire reati finanziari, come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, e per proteggere l'intero sistema finanziario.
Cosa significa per te
Le nostre domande e richieste sono procedure di routine e previste dalla legge. Non significano che tu abbia fatto qualcosa di sbagliato.
Potremmo chiederti solo le informazioni necessarie per soddisfare i requisiti di legge, verificare le transazioni e confermare chi sta utilizzando il conto. Nient'altro.