ZEN.COM er en regulert finansinstitusjon. Det betyr at vi er juridisk forpliktet til å verifisere visse opplysninger om deg og din konto. Disse kontrollene bidrar til å holde pengene dine trygge og sikre at finansielle tjenester ikke misbrukes.
De eksakte reglene avhenger av hvilken ZEN-enhet du er registrert hos.
Hvis du er registrert hos ZEN.COM UAB (Den europeiske union)
ZEN.COM UAB er lisensiert av Bank of Lithuania og opererer under EU-lovgivning. De viktigste juridiske rammeverkene inkluderer:
- Direktiv (EU) 2015/849 om forebygging av hvitvasking av penger og terrorfinansiering, inkludert alle senere endringer
- Lov om forebygging av hvitvasking av penger og terrorfinansiering i Republikken Litauen
- Andre gjeldende nasjonale forskrifter
Hvis du er registrert hos ZEN UK Ltd (Storbritannia)
ZEN UK Ltd er regulert av Financial Conduct Authority (FCA). De viktigste juridiske lovverkene inkluderer:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andre gjeldende nasjonale forskrifter
Hva disse lovene krever at vi gjør
Under disse forskriftene er vi forpliktet til å:
- Identifisere og verifisere din identitet, og der det er relevant, identiteten til autoriserte representanter og reelle rettighetshavere
- Forstå formålet og den tiltenkte karakteren av ditt forhold til ZEN, noen ganger støttet av dokumenter
- Gjennomgå og oppdatere denne informasjonen fra tid til annen
- Overvåke transaksjoner og, når det er nødvendig, be om dokumenter som bekrefter hvor midlene kommer fra eller hvorfor en transaksjon ble gjort
Disse kontrollene er utformet for å forhindre økonomisk kriminalitet, som hvitvasking av penger eller terrorfinansiering, og for å beskytte det finansielle systemet som helhet.
Hva dette betyr for deg
Våre spørsmål og forespørsler er rutinemessige og påkrevd ved lov. De betyr ikke at du har gjort noe galt.
Vi kan kun be om informasjon som er nødvendig for å oppfylle lovkrav, verifisere transaksjoner og bekrefte hvem som bruker kontoen. Ikke mer.