ZEN.COM er en regulert finansinstitusjon. Det betyr at vi er juridisk forpliktet til å bekrefte visse opplysninger om deg og kontoen din. Disse kontrollene bidrar til å holde pengene dine trygge og sikre at finansielle tjenester ikke misbrukes.
De nøyaktige reglene avhenger av hvilken ZEN-enhet du er registrert hos.
Hvis du er registrert hos ZEN.COM UAB (Den europeiske union)
ZEN.COM UAB har tillatelse fra Litauens sentralbank og opererer i henhold til EU-retten. De viktigste rettslige rammene omfatter:
- Direktiv (EU) 2015/849 om forebygging av bruk av finanssystemet til hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, inkludert alle senere endringer
- Republikken Litauens lov om forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme
- Andre gjeldende nasjonale bestemmelser
Hvis du er registrert hos ZEN UK Ltd (Storbritannia)
ZEN UK Ltd er regulert av Financial Conduct Authority (FCA). De viktigste lovene omfatter:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andre gjeldende nasjonale bestemmelser
Hvis du er registrert hos ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. har tillatelse og er regulert av Monetary Authority of Singapore (MAS) som en viktig betalingsinstitusjon og opererer i henhold til singaporsk lov. De viktigste rettslige og regulatoriske rammene omfatter:
- Payment Services Act 2019 og Payment Services Regulations 2019
- MAS Notice PSN01 om forebygging av hvitvasking av penger og bekjempelse av finansiering av terrorisme – innehavere av betalingstjenestetillatelse (spesifiserte betalingstjenester)
- Viktig singaporsk AML/CFT-lovgivning, inkludert Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 og Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
- Andre gjeldende MAS-varsler, retningslinjer og nasjonale bestemmelser
Hva disse lovene krever at vi gjør
I henhold til disse bestemmelsene er vi forpliktet til å:
- Identifisere og bekrefte identiteten din, og når det er relevant, identiteten til autoriserte representanter og reelle rettighetshavere
- Forstå formålet med og den tiltenkte karakteren av forholdet ditt til ZEN, noen ganger med støtte i dokumenter
- Gjennomgå og oppdatere disse opplysningene fra tid til annen
- Overvåke transaksjoner og, ved behov, be om dokumenter som bekrefter hvor pengene kommer fra, eller hvorfor en transaksjon ble gjennomført
Disse kontrollene er utformet for å forebygge økonomisk kriminalitet, som hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, og for å beskytte finanssystemet som helhet.
Hva dette betyr for deg
Spørsmålene og forespørslene våre er rutinemessige og lovpålagte. De betyr ikke at du har gjort noe galt.
Vi kan bare be om opplysninger som er nødvendige for å oppfylle lovkrav, bekrefte transaksjoner og bekrefte hvem som bruker kontoen. Ikke noe mer.