ZEN.COM is een gereguleerde financiële instelling. Dat betekent dat we wettelijk verplicht zijn bepaalde informatie over u en uw account te verifiëren. Deze controles helpen uw geld veilig te houden en zorgen ervoor dat financiële diensten niet worden misbruikt.
De exacte regels zijn afhankelijk van met welke ZEN-entiteit u bent geregistreerd.
Als u bent geregistreerd bij ZEN.COM UAB (Europese Unie)
ZEN.COM UAB is gelicentieerd door de Bank van Litouwen en opereert onder EU-wetgeving. De belangrijkste juridische kaders omvatten:
- Richtlijn (EU) 2015/849 ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme, inclusief alle latere wijzigingen
- De wet ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme van de Republiek Litouwen
- Andere toepasselijke nationale regelgeving
Als u bent geregistreerd bij ZEN UK Ltd (Verenigd Koninkrijk)
ZEN UK Ltd wordt gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA). De belangrijkste wettelijke regelingen omvatten:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andere toepasselijke nationale regelgeving
Wat deze wetten van ons vereisen
Volgens deze regelgeving zijn wij verplicht om:
- Uw identiteit te identificeren en te verifiëren, en indien relevant, de identiteit van gemachtigde vertegenwoordigers en uiteindelijk belanghebbenden
- Het doel en de beoogde aard van uw relatie met ZEN te begrijpen, soms ondersteund door documenten
- Deze informatie van tijd tot tijd te herzien en bij te werken
- Transacties te monitoren en, indien nodig, documenten op te vragen die bevestigen waar de gelden vandaan komen of waarom een transactie is uitgevoerd
Deze controles zijn bedoeld om financiële misdrijven zoals witwassen van geld of financiering van terrorisme te voorkomen en het financiële systeem als geheel te beschermen.
Wat dit voor u betekent
Onze vragen en verzoeken zijn routineus en wettelijk verplicht. Ze betekenen niet dat u iets verkeerds hebt gedaan.
We mogen alleen om informatie vragen die nodig is om aan wettelijke vereisten te voldoen, transacties te verifiëren en te bevestigen wie de rekening gebruikt. Niet meer dan dat.