ZEN.COM is een gereguleerde financiële instelling. Dat betekent dat we wettelijk verplicht zijn bepaalde informatie over u en uw account te verifiëren. Deze controles helpen uw geld veilig te houden en ervoor te zorgen dat financiële diensten niet worden misbruikt.
De exacte regels hangen af van de ZEN-entiteit waarbij u geregistreerd bent.
Als u geregistreerd bent bij ZEN.COM UAB (Europese Unie)
ZEN.COM UAB heeft een vergunning van de Bank van Litouwen en opereert onder het recht van de EU. De belangrijkste wettelijke kaders zijn:
- Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, met inbegrip van alle latere wijzigingen
- De wet van de Republiek Litouwen ter voorkoming van het witwassen van geld en terrorismefinanciering
- Andere toepasselijke nationale regelgeving
Als u geregistreerd bent bij ZEN UK Ltd (Verenigd Koninkrijk)
ZEN UK Ltd staat onder toezicht van de Financial Conduct Authority (FCA). De belangrijkste wettelijke regelingen zijn:
- Electronic Money Regulations 2011
- Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
- Proceeds of Crime Act 2002
- Andere toepasselijke nationale regelgeving
Als u geregistreerd bent bij ZEN.COM PTE. LTD (Singapore)
ZEN.COM PTE. LTD. heeft een vergunning van en staat onder toezicht van de Monetary Authority of Singapore (MAS) als Major Payment Institution en opereert onder het recht van Singapore. De belangrijkste wettelijke en regelgevende kaders zijn:
- Payment Services Act 2019 en Payment Services Regulations 2019
- MAS Notice PSN01 inzake de voorkoming van het witwassen van geld en de bestrijding van terrorismefinanciering – houders van een vergunning voor betalingsdiensten (gespecificeerde betalingsdiensten)
- Belangrijke Singaporese AML/CFT-wetgeving, waaronder de Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 en de Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
- Andere toepasselijke kennisgevingen en richtsnoeren van de MAS en nationale regelgeving
Wat deze wetten van ons vereisen
Op grond van deze regelgevingen zijn wij verplicht om:
- Uw identiteit te identificeren en te verifiëren en, indien relevant, de identiteit van bevoegde vertegenwoordigers en uiteindelijk belanghebbenden
- Het doel en de beoogde aard van uw relatie met ZEN te begrijpen, soms onderbouwd met documenten
- Deze informatie van tijd tot tijd te controleren en bij te werken
- Transacties te monitoren en, indien nodig, documenten op te vragen die bevestigen waar het geld vandaan komt of waarom een transactie is uitgevoerd
Deze controles zijn bedoeld om financiële criminaliteit, zoals het witwassen van geld of terrorismefinanciering, te voorkomen en het financiële systeem als geheel te beschermen.
Wat dit voor u betekent
Onze vragen en verzoeken zijn routineus en wettelijk verplicht. Ze betekenen niet dat u iets verkeerd hebt gedaan.
We mogen alleen informatie opvragen die nodig is om aan wettelijke vereisten te voldoen, transacties te verifiëren en te bevestigen wie het account gebruikt. Niets meer.