Nous demandons des informations de base sur l'expéditeur et le destinataire afin de garantir que votre virement se déroule sans problème et reste conforme aux réglementations financières. Ces informations aident également à vous protéger contre la fraude et les arnaques.
Pourquoi ces informations sont nécessaires
En tant qu'institution financière agréée, ZEN.COM est tenue par la loi de collecter des informations spécifiques pour certains virements. Cela concerne généralement des informations sur :
- L'expéditeur (payeur), telles que son nom, sa date de naissance, son adresse de résidence
- Le destinataire (bénéficiaire), telles que son nom, sa date de naissance, son adresse de résidence
Fournir ces informations permet d'éviter les retards et de garantir que votre virement respecte les exigences réglementaires.
Comment cela vous protège
Partager les informations sur l'expéditeur et le destinataire ajoute une couche supplémentaire de sécurité. Cela nous permet, par exemple :
- De vérifier que l'argent n'est pas envoyé à des entreprises suspectes ou à haut risque
- De vous protéger contre les arnaques
- D'identifier les noms liés à des personnalités publiques, telles que des politiciens ou leurs proches, qui doivent être surveillés de plus près conformément à la loi
Ces vérifications sont courantes et requises dans l'ensemble du secteur financier.
À quoi s'attendre
Les vérifications de paiement font partie intégrante du fonctionnement des services financiers. Elles peuvent survenir à tout moment et ne signifient pas qu'il y a un problème avec votre virement.
Si vous recevez un e-mail ou une notification de ZEN.COM vous demandant des détails sur une transaction, assurez-vous que la demande provient bien du domaine @zen.com ou directement de l'appli ZEN.COM. Si tout semble correct, suivez les étapes indiquées dans la demande pour finaliser la vérification.
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